مراجعة ليلة امتحان اقتصاد تالتة ثانوي كاملة 2024 ساعة واحدة فقط

مساء الخير طلاب ثالثه ثانوي يا حبايبي في جميع انحاء الجمهوريه الادبي والعلمي كمان النهارده عاملين ايه يا رب تكونوا بخير النهارده بقى نتكلم عن الماده قد تكون البعبع او المزاوله شويه اكيد اغلبكم لسه ما فتحها احنا جايين النهارده نتعرف عن ماده الاقتصاد ماده الاقتصاد ان شاء الله هي من 25 سؤال كلهم اختياري ما فيش اسئله مقاليه هي بتضاف درجاتها على ماده الاحصا يعني سيادتك لو جبت مثلا 20 في الاقتصاد وخمسه في الاحصا جبت 25 من 50 فتقدر انك تنجح في الاقتصاد والاحص دي بالنسبه للماده ان شاء الله احنا دلوقتي في فيديو الشرح فيديو الشرح عند سيادتك احنا هنتكلم عن ست فصول الست فصول بتوعنا ان شاء الله ناخدهم في ساعه ساعه وتلت بالكتير قوي وهيكون ملمومه جدا وفيها كل التفاصيل هتخرج من الفيديو عارف كل حاجه ان شاء الله ده بالنسبه لفيديو الشرح تعال بقى في الدسكربشن تحت هتلاقيني حطط لك حاجه اسمها لينك جروب التليجرام احنا لسه عاملينه لماده الاقتصاد لينك جروب التليجرام ده هيتبعت عليه مذكرات الاقتصاد سواء الشرح او الحل لازم سيادتك تنتبه ليهم جدا جدا جدا وتعمل جوين في الجروب مش بس تاخد المذكره لان يوم 11/6 بالليل ليله الامتحان هبعت لسيادتك بوست اسمه اوعى ايه يا مستر بوست اوعى ده اوعى تخش الامتحان من غير المعلومات دي معلومات غايه في الاهميه بص هتروح الامتحان نفس اللي انت قريته في البوست باذن الله باذن الموله تلاقي زيه في الامتحان فلازم تخش جروب التليجرام الكلام بقى اللي جاي مخصص لطلاب والادبي سيادتك الناس اللي مش مشتركه في القناه معانا تشترك في القناه عشان ان شاء الله باذن الله بدايه من شهر سبعه هننزل لسيادتك المراجعه النهائيه لماده الجغرافيا فركز بقى معايا خلصنا فيديو الشرح نخش على فيديو حل الاسئله سيادتك هنحل باذن الله مع بعض امتحان السنه اللي فاتت و 10000 سؤال اهم 100 سؤال بافكارهم بشرحهم والنقيض بتاعهم بحيث لو حاب يغير عليك حاجه في الامتحان تبقى برده عارفها بعد ما تخلص وتبص على بوست الاسئله بتاع اوعى لازم تبص بقى على فيديو الاقتصاد في 10 دقاق لامم لك المنهج كله في 10 دقاق براجع لك مراجعه سريعه ان انا ان شاء الله يبقى ماده خفيفه والم لك الدنيا من ثاني يبقى احنا كده هنتفرج على الحل والشرح والتلخيص واي سؤال يقف معاكم ابعتوا لنا على الارقام بتاعتنا واسال صحابك في السنين اللي فاتت مراجعه الاقتصاد بتاعتنا هي الافضل والاعلى مشاهده الحمد لله على اليوتيوب وهتشوف بنفسك لما تخش الامتحان وتطلع تدعي لنا وطلاب الادبي هيدعي لنا في الاقتصاد والجغرافيا ان شاء الله ركز بقى معايا نبدا في اول فصولنا النهارده فصل الاقتصاد والمشكله الاقتصاديه ركز بقى يا سيدي احنا جايين النهارده نتكلم في نقطه حاجه اسمها الحاجات ونقطه ثانيه اسمها الموارد يبقى انا هتكلم عن الحاجات والموارد عندنا نقطه اسمها المشكله الاقتصاديه يعني ايه يا مستر مشكله اقتصاديه هقول لك واحده واحده سيادتك حاجاتك كتير ومواردك قليله برده يا مستر مش فاهم محتاج سيادتك توضح لي برده هوضح لك تعال نتخيل ان سيادتك مثلا اخدت بعضك ورحت زاره عجبك جاكيت والجاكيت اللي عجبك ده لبسته وقسته طلع تحفه عليك بتبص على سعر الجاكيت دلوقتي لقيت سعره 3000 جنيه وبتبص على المحفظه اللي معاك لقيت فيها 1ص بس هوب انت كده وقعت في مشكله اقتصاديه حاجاتك اكتر من مواردك سعر الجاكيت اللي هي حاجتك لشراء الجاكيت اكتر بكتير من الموارد اللي موجوده في محفظتك اللي هي الفلوس فسيد تك بكل بساطه المشكله الاقتصاديه كثره حاجات وقله موارد عندي حاجات كتيره وموارد قليله طب اسمعني بقى الهدف الاساسي من علم الاقتصاد ايه الهدف الاساسي من علم الاقتصاد هو الوصول لاقصى اشباع ممكن للحاجات طب يا مستر الكلمه دي مهمه اه مهمه طب ليه يا مستر مهمه لان دي السؤال اول سؤال جه لسيادتك في السنه اللي قبل اللي فاتت الهدف الاساسي من الاقتصاد هو الوصول لاقصى اشباع ممكن الحاجات عايز اوصل لاعلى نسبه في اشباع الحاجات لازم اشبه حاجات الانسان فاحنا النهارده جايين نتكلم عن الحاجات والموارد وكده كده هقول لك حاجه مش حاجات هختصر واقول لك مفردها ان هي حاجه تعال بقى نعرف ايه تعريف الحاجه الحاجه هو شعور بالحرمان زي الصوره اللي ورايا دي شعور جواك بيكلمك بيدفع للقيام ببعض الامور يعني ايه يا مستر انت دلوقتي وانت بتتفرج عليا جعان جواك صوت داخلي بيقول لك قوم كل انا جعان انا جعان انا جعان جواك شعور يدفعك عمال يقول لك عايز اكل عايز اكل فتضطر انك تقوم تعمل اكل تعمل فعل عشان يقض على هذا الشعور هي دي قصه الحاجات شعور بيلح عليك طب يا مستر ايه هي انواع الحاجات نوعين قد تجون حاجات اوليه او حاجات ثانويه وخلي بالك دي اسئله امتحان فركز معايا يعني ايه يا مستر حاجات اوليه من غيرها الانسان يموت يعني الحاجات الاوليه بتحفظ وجود الانسان لو هي مش موجوده الانسان ميت زي ايه مثلا زي الاكل الشرب الملبس كل دي حاجات اوليه بتحفظ وجود الانسان طب ايه هي الحاجات الثانويه دي حاجات نفسيه واجتماعيه يعني سيادتك لو هي مش موجوده انت عايش وقادر تبقى موجود في الحياه بس نفسيتك مش كويسه حالتك مش كويسه فالراجل بيقول لك الحاجات النفسيه والاجتماعيه اللي هي الحاجات الثانويه زي التعليم والصحه قادر تعيش من غير التعليم ومن غير الصحه طب يا مستر خلينا نركز في الجزئيه اللي جايه خصائص الحاجات دي جت السنه اللي فاتت هنا سالك السنه اللي فاتت وركز معايا بقى عندي اربع خصائص الحاجات حاجه اسمها الاشباع الزياده المستمره التنوع والتجدد ركز بقى معايا قدامي على السبوره بص يا سيدي اول حاجه خاصيه الاشباع لما تاكل بتشبع ايه يا مستر التفاهه دي انت مسيبني الفيزياء والكيمياء والجغرافيا والتاريخ وبتقول لي لما تاكل هتشبع اصبر معايا وركز للنهايه بص بقى سيادتك اكيد مش مسيبك دروسك عشان اقول لك لما بتاكل بتشبع بص في حاجه اسمها تناقص المنفعه الحديه دي جت السنه اللي قبل اللي فاتت يعني ايه يا مستر تناقص المنفعه الحديه اسمعني دلوقتي انت عطشان فانا جبت لك كوبايه ميه قلت لك اتفضل روت رحت شارب الله على الارتواء والاحساس اللي انت حسيته شربت فبسطت فكيف قلت لي الله يا مستر تسلم ايدك اديتك الكوبايه الثانيه ماشي يا مستر هات فبت شرب يا دوبك ايه خلاص بدات تجيب اخر معدتك خلاص شربت ميه كفايه بديك التالثه قلت لها لا يا مستر مش قادر ابص للميه اساسا يعني كده زياده الوحدات المستخدمه عملت حاجه اسمها تناقص الشعور بالحرمان كل ما اشرب كوبايه ميه كل ما شعوري بالحرمان يحصل له ايه بيقل دي حاجه عندنا اسمها تناقص المنفعه الحديه خلي بالك ده سؤال في الامتحان ان بيحصل لي تناقص ل المنفعه الحديه بسبب زياده الوحدات المستخدمه كل ما اشرب كوبايه ميه يحصل لي تناقص في المنفعه الايه الحديه طباني نقطه الزياده المستمره سيادتك دلوقتي انا كان حلمي اجيب عربيه جبت العربيه احلامي وقفت احتياجاتي وقفت لا انا عايز اجيب العربيه بعدها اجيب الشقه جبت الشقه عايز اجيب بالفيلا عايز افتح الشركه فسيا تك دايما حاجاتك في زياده مستمره كلما اشبعت حاجه ظهرت لك حاجات اخرى طب ايه هي التنوع دي جت السنه اللي فاتت وركز بقى فيها قال لك لكل وسط حضاري وله احتياجاته يعني ايه يا مستر ولكل كمان مرحله عمريه وليها احتياجاتها يعني ايه يا مستر سيادتك كل مرحله عمريه يعني مثلا وانت في ابتدائي احتياجات زي دلوقتي وانت في ثانوي زي احتياجاتي انا لما اتخرجت واشتغلت زي احتياجات مثلا الشخص اللي مخلف مثلا او الشخص اللي عنده احفاد كل مرحله عمريه وكل وسط حضاري له احتياجاته ودي عندنا اسمها خاصيه التنوع عشان السنه اللي فاتت سالهم قال له كل وسط حضاري له احتياجاته دي خاصيه ايه يا باشا التنوع طب احنا كده عرفنا الاشباع الزياده المستمره التنوع اخر حاجه التجدد دلوقتي انت لما جعت ورحت اكلت شبعت انا عارف ه انت كده ما اكلتش تاني في حياتك خلاص كده انتهى الاكل لا يا مستر شويه كده اديني ساعتين وبجوع تاني فكده كلما اشبعنا الحاجه ظهرت مره اخرى اتجددت وظهرت مره تانيه هي هي نفس الشيء بيظهر مره ثانيه زي الجوع والعطش وفيما ذلك يعني طيب دي الحاجات طب ايه هي بقى الموارد ركز معايا الموارد هي اي حاجه تصلح لاشباع حاجات الانسان سواء كان بشكل مباشر او غير مباشر خلي بالك انت امتحانك اختياري وامتحان مبني على الفهم مش هيسالك على المصطلحات طيب خلينا نكمل الجزئيه اللي جايه طب ايه هي انواع الموارد دي نقطه مهمه عندي اثنين حاجه اسمها موارد اقتصاديه ودي موارد نادره وعندي سيادتك موارد حره الموارد الاقتصاديه بقول لك موارد نادره يعني يعني موجوده بكميات قليله يعني سيادتك يهتم بها علم الاقتصاد لانها موارد اقتصاديه نادره موجوده بكميات قليله طب ايه هي الموارد الحره حره شمس وهوا موجوده بكميات كبيره دي بقى يهتم بها علم الاقتصاد لا ما يهتم بها علم الاقتصاد عشان كده اتسمت موارد غير اقتصاديه بيقول لك ان دايما المشاكل عندنا الندره مش ندره كميه الندره ندره نسبيه يعني ايه يا مستر الكلمه اللي تحت دي ركز معايا وهفهم ك بص يا سيدي اسمع بقى الالفاظ اللي انا هقولها لك وركز معايا مصر بتحتاج يوميا 300 مليون رغيف عيش ده بقوللك احتياج احنا بنعمل مثلا 200 مليون رغيف عيش ده مورد هو ال 200 مليون ده رقم قليل لا يا مستر رقم كبير يعني الكميه كبيره بس بالنسبه لمصر المورد قليل بص قلتك ايه بالنسبه يبقى هنا الندره نسبيه مش الندره كميه يبقى سيادتك لما يجيلك في الامتحان الندره في العالم هي ندره نسبيه مش ندره كميه احنا عندنا موارد كتيره جدا على فكره بس للاسف مش مكفيه مش عشان هي قليله عشان احنا كتير احتياجنا كبير فالراجل بيقول لك ان الاحتياج 300 مليون احنا معانا 200 مليون رغيف يوميا ده رقم ضخم جدا مع ذلك عندنا برده مشاكل واحتياج ليه عشان الندره نسبيه طب اسمعني بقى في الحته اللي جايه دي انا بموت فيها بصراحه بص قال لك السلع قد تكون استهلاكيه وقد تكون انتاجيه اسمع بقى المثال بتاعي وركز معايا دلوقتي انا اديتك كوبايه ميه وبدات انت تشربها كده انت استهلكت ولا انتجت شربتها يا مستر يبقى استهلكت ده يبقى السرع الاستهلاكيه انك بتشبه احتياجاتك بشكل مباشر خلاص عرفنا بشكل مباشر طب اسالك سؤال تاني دلوقتي ركز بقى معايا دلوقتي بشكل مباشر ودي اديتك تشربها طب انا اديتك كوبايه الميه قلت لك لا ما تشربها اعمل بيها ايه يا مستر ازق بيها الزرع فسدت ك اخدت الميه وبدات تزق بيها الايه الزرع يبقى انت كده استهلكت ولا انتجت لا يا مستر انتجت وكده اشبعت حاجات الانسان بشكل غير مباشر طب واحده واحده يا مستر طب انا دلوقتي اعرف السلعه استهلاكيه او السلعه انتاجيه عن طريق خصائصها ولا كيفيه الاستخدام ده سؤال امتحانات خلي بالك والله سؤال امتحان الراجل بيقول لك هي سلعه انتاجيه او سلعه استهلاكيه مش على حسب الخصائص ما الميه هي هياها في نفس الكوبايه h2o زي ما هم ما تغيرو اللي اغير طريقه الاستخدام ده سؤال امتحان فيجي يقول لي سيادتك انت بتعرف انها سلعه استهلاكيه او انتاجيه على حسب كيفيه الايه الاستخدام ده اختيار بيجيلك اقدر اعرف هي سلعه استهلاكيه ولا انتاجيه عن طريق كيفيه الاستخدام اخر حاجه في الفصل الاول ركز بقى معايا دلوقتي فصل الاول سلايد الاخير ده ده سؤال لازم هتشوف امتحانك بالذات حته فرو علم الاقتصاد تعال نبدا في الاول في معلومات الاقتصاد راجل بيقوللك اذا توافرت خلي بالك السلايد ده جا منه سؤالين السنه اللي فاتت اذا توافرت معلومات عن الاقتصاد تعمل لك لات حاجات انا لو عندي معلومات اقدر احل المشاكل اقدر استخدم الموارد امثل استخدام يعني ايه يا مستر امثل استخدام يعني اقلل الفقد منها يعني دلوقتي لو توفرت عندي الممات الاقتصاديه ده بيحقق عندي حاجه اسمها تقليل الفائد او الفاقد من الموارد ودي نقطه مهمه اخر حاجه لو عايز تكتبها هي اتخاذ القرار بس اهم نقطه بتاعه الاستخدام الامثل للموارد اللي هي نقطه تقليل الفاقد ايه منها عندي بقى مشكله الناحيه التانيه اسمها مشكله الندره والاختيار اسمعني بقى دلوقتي انا عندي حته ارض واحده وعندي عندي قرار يا ابني مدرسه يا ابني مستشفى يعني يا ابني مدرسه او مستشفى على نفس حته الارض دي يبقى انا كده عندي موارد كتيره ولا موارد قليله لا يا مستر عندي مورد قليل مورد محدود امال ايه الكتير الاهداف ما انا عندي هدفين يا ابني مدرسه يا ابني مستشفى هنا بيحصل لي مشكله اسمها تكلفه الفرصه الضائعه يعني ايه يا مستر تكلفه الفرصه الضائعه ما سيادتك دلوقتي هتختار يا تبني مدرسه يا تبني مستشفى انا يا مستر كدوله اخترت ان انا ابني مدرسه خلاص هتضطر تضحي بالمستشفى فسيا تك بيقول لك للاسف بسبب ان الاهداف كتيره والموارد عندك محدوده بيضطر الدول ان هي تستغنى عن بعض اهدافها وده بيتسمى في علم الاقتصاد تكلفه الفرصه الايه الضائعه الحته اللي جايه دي عايز تسجل ريكوردينج ونتقابل بعد الامتحان ده مليون في ان شاء الله باذن الله ربنا يا رب ما يخيب ظننا اخر اربع سنين من ساعه ما قالوا يا اقتصاد في النظام الجديد كل سنه بيجيلك سؤال عن فرع من فروع علم الاقتصاد يعني السنه اللي فاتت ج على جزئي السنه اللي قبلها جا جزئي برض السنه اللي قبلها جت رفاهيه فبص كل سنه بيتكرر فركز بس معايا بص لو عايز درجه اهتم اسمعني انا دلوقتي عندي اربع انواع من الاقتصاد عندي اقتصاد كلي او تجميعي عندي اقتصاد جزئي او وحدي عندي اقتصاد اسمه الرفاهيه واقتصاد النمو والتنميه طب ايه هو الاقتصاد الكلي او التجميعي ده بينظر على الدوله من فوق بينظر على المستوى العام للنشاط الاقتصادي زي مثلا الدخل القومي كل ده اسمه اقتصاد كلي او تجميعي طب ايه هو الاقتصاد الجزئي او الاقتصاد الوحدي خلي بالك الجزء او الواحد ده بيتكرر كتير قوي اسمعني الاقتصاد الجزئي جزيئات عرض وطلب منتجين مستهلكين السوق كل الكلام ده اسمها عندنا اقتصاد جزئي بيبص على وحدات على اجزاء في الدوله عرض وطلب منتجين ومستهلكين السوق بيبقى اسمه عندنا اقتصاد الجزئي او الوحدي طب تعالى عندنا اقتصاد الرفاهيه اقتصاد الرفاهيه ده بيبص للكفاءه ان هو عايز يقدم لك احسن مستوى الحياه احسن مستوى من كل حاجه شايف القلم ده اعمله لك احسن قلم في الدنيا من حيث الكفاءه مش مشكله سعره المهم كفائته تبقى عاليه يبقى سك لو قال لك الكفاءه تقول له رفاهيه قال لك الدخل القومي او بيبص على الدوله من فوق او التوظيف يبقى كلي او تجميعي لو قال لي سيادتك مستهلكين عرض وطلب منتجين سوق يبقى جزئي او وحدي طب قال لك انا بنظر للمستقبل يبقى النمو وال التنميه بكده نكون خلصنا الفصل الاول بقيله خمس فصول يلا بينا على الفصل الثاني يلا بينا على الفصل الثاني عناصر الانتاج في بدايه الفصل ده الراجل قسم لنا عناصر الانتاج لحاجتين تقسيم تقليدي وتقسيم حديث الراجل قال لك ان تقسيم تقليدي اتقسم لثلاث حاجات عمل طبيعه وراس مال لما جم بقى الناس بقى الاقتصاديون المحدثون بقى والمحدثين الناس الجداب بقى فالراجل قال لك ان احنا جينا قسمنا لغى الطبيعه قال لك ان هو احتسب ان الطبيعه جزء من راس المال فقال لك الغي الطبيعه يبقى عندنا عمل وراس مال بس فاحنا جاييين ندرس النهارده كل واحده فيهم فهن ابدا بالعمل ركز بقى معايا الراجل بيقوللك العمل هو الجهد الانساني المبذول ده جهد الانسان بيبذل بس في شرط عشان يحتسب عمل لان مش اي جهد اسمه عمل ايه الشرط بقى هو هدف انتاج سلعه او خدمه سيادتك تنتج سلعه و تنتج خدمه يعني انا دلوقتي اديك مثال انا واقف بشرح مثلا فالشرح ان انا بقدمه ده خدمه ده عمل عشان جهد انساني ببذله هدف وانتاج خدمه فالخدمه يعني عمل طب انت قاعد بالليل في التليفون بتكلم واحد صاحبك وبتحدد معاه ده يتحسب عمل لا ما يتحسب عمل ليه يا مستر ما جهد انساني ما سيادتك ماجتش فطالما ما بتنتج الهدف الاساسي هو الانتاج لازم يكون عمل تنتج عمل ما تكتش مش عمل مش اي جهد انساني ينفع يبقى عمل طب ايه هي خصائص العمل بقى ركز معايا اول حاجه بيقول لك واعي واراديا يا مستر وانت نازل الشغل الصبح مش بتبقى واعي ان انت نازل الشغل اه يا مستر واعي ان انا زل الشغل ولا انت بتبقى متبنج لا واعي خلاص يبقى بارادتك وكمان واعي انك واع انك رايح ونازل الشغل بارادتك يعني ايه بيحصل حاجه اسمها الاحساب الاقتصادي يعني ايه الحساب الاقتصادي انت مثلا بتاخد بتقبض مثلا في شغلك 1 ونص وكل يوم بتنزل تصرف وتاكل ومواصلات بيكلف في شهر حوالي 2000 جنيه انت كده خسرانه معاك فب رادتك تقول لا وما تكملش انت بتعمل حساب اقتصادي تبدا تحسب العائد اللي بتحصل عليه وكمان الجهد اللي بتبذله لو راضيك كمل مش راضيك ما تكملش خلاص كده طب تاني نقطه بيقول لك العمل مؤلم وركز بقى معايا العمل المؤلم ده عامل زيه زي الثانويه العامه سيادتك بتقعد تتالم وانت بتذاكر ما انت مش مبسوط وانت بتذاكر الم الم الم بس تخيل معايا كده لو تفرض ضهرك بعد المذاكره وتبص للسقف وتسمع صوت الزراغيط بتاعه ليله الامتحان او بتاعه النتيجه الناس فرحانه وحققت حلمك واهلك بيجروا ياخدوك بالحضن بص بس وشك مجرد التخيل بسطت ازاي فبيقول لك اه العمل مؤلم بس في في نفس الوقت مصدر للسعاده لما الانسان بيرى نجاحه يبقى العمل مؤلم وفي نفس الوقت ممتع او مصدر ليه السعاده اخر حاجه بيقول لك العمل مجهود غائي او له هدف يعني ايه ما انا قلت لك مش اي جهد اسمه عمل لازم يكون هدفه انتاج سلعه او خدمه فبيقول لك اذا كان الجهد لا يؤدي الى انتاج لا يعتبر عمل اقتصادي ولازم واحنا في الشغل نعمل حاجه اسمها الاعتبار الانساني ايه يا مستر الاعتبار الانساني ده الانسان ده مش اله لازم يكون له حق علينا في كذا حاجه منها تحديد ساعات العمل منها ان انا ادي له اجازات يرتاح وكمان الفلوس اللي انت بتاخدها كانسان لازم تكون عارف انها بتحدد مستوى دخ بتحدد مستوى معيشته ان الدخل ده بيحدد مستوى معيشته فلو اديته 2000 فانا كده بحدد مستوى معيشته على 2000 لو اديته 10 بحدد مستوى معيشته على العش تعال بقى في الحته اللي جايه دي بتاعه الطبيعه الطبيعه دي الموارد اللي الانسان لقاها ماتعبش فيها يعني محدش فينا مثلا لا مثلا اخترع البترول او هو مثلا اخترع المعادل لا يا باشا هو لقاها موجوده يعني المصادر الطاقه والمعادن دي حاجات موجوده في الارض طبيعيه الشمس الهوا دي حاجات ربنا اللي خالقها بس في نقطه بيقولك ان الطبيعه ليها علاقه في المكان ليه علاقه بالمكان يعني ايه دلوقتي الخليج بيقوللك ان الطبيعه بتاثر في المكان والاقتصاد اسمعني بقى دلوقتي الخليج لما اكتشفوا البترول الموجود في الارض مش ده الطبيعه دي اثرت على اقتصادهم طبعا يا مستر ده اقتصاد الخليج كله مبني على البترول مبني على الغاز فسيد تك بيقوللك ان مصادر الطاقه اللي انت بتلاقيها او المعاد اللي انت بتلاقيها دي بتساعدك او الطبيعه بتساعدك انك انت تبقى قوي اقتصاديه طيب تعال ناخد نقطه تانيه دلوقتي انا عايز اعمل تجاره وانا وه هامشيه ما انا الطبيعه بتاعتي والمكان بتاعي للاسف ان انا بعيد فسيد تك قال لك ان التجاره الدوليه هي اللي تغلبت على فكره الموقع او فكره المكان لان ده سؤال جه السنه اللي فاتت قال ل سيادتك ان احنا قدرنا نتغلب على فكره الموقع والمكان عن طريق حاجه اسمها التجاره الايه الدوليه خصائص الطبيعه اقراها هي ما فيهاش حاجه بيقول لك هي خاضعه للحقوق القانونيه ما حدش يفتكر نفسه ان هو سيد الارض والانسان يبدا ياذي في الارض لازم يكون في حق عليك ناحيه الارض انك تحافظ عليها انها هبه من الله ربنا هو الوهابه وغير قابله للهلاك مش هنصحى الصبح نلاقي مثلا ما فيش شمس مش هنصحى الصبح مش هنلاقي في هوا مثلا فالطبيعي راس المال بقى ده بص لاول مره هقول لك على حاجه مهمه مهمه مهمه مهمه جا عليه اسئله كتيره قوي السنه اللي فاتت واللي قبلها راس المال مجموعه غير متجانسه مش متشابهه من الالات والادوات مش شكل بعض ب الراجل بيقول لك ليها نوعين يا اما حاجه اسمها راس مال ثابت يا راس مال متداول متغير ايه الفرق ما بين ده و بين ده لان والله بتيجي في الاختيارات اسمعني راس المال الثابت بص بالك ثابت دي اصول انتاجيه ثابته يعني مش بتتغير من اول مره يعني سيادتك انتجت مثلا واستهلكت مره واستخدمتها مره في الثانيه في الثالثه هي موجوده زي الادوات الالات اصول انتاجيه ثابته وموجوده ما بتتغيرش الا بقى لو باظت ودي نقطه تانيه هنتكلم فيها مع بعض بس في الاساس ان الاصول الانتاجيه هي راس مال ثابت ودي نقطه مهمه تعال نغير اللون ونركز مع بعض يبقى سبته كده في النقطه الاساسيه قلتلك ان هي تستخدم اكتر من مره زي الالات والادوات اللي سبتك شايفها دي طب ايه هي راس المال المتداول سيادتك زي المواد الخام راس مال جاري مره واحده بس تستخدمها ماينفعش تستخدمها اكت من مره وكمان المثال اللي جه السنه اللي فاتت او اللي قبلها قال لهم ايه بقى قال لهم اي من الاتي راس مال متداول وجاب لهم كذا اختيار الاله الادوات مش عارف الماكينه وجاب لهم الوقود ده باشا ماده خام او الوقود دي ماده بتستخدم لمره واحده بس مش هينفع استخدمها اكتر من مره فخلي بالك ان الوقود اللي قدامك ده رسمه المتداول الثابت اللي بستخدمه اكثر من مره المتداول اول مره واحده وشكرا شكله بيتغير السؤال اللي جه السنه اللي فاتت قالي عندي نوعين من الاستهلاك والاهلاك عندي استهلاك مادي واستهلاك اقتصادي ايه الفرق يا مستر عشان ده سؤال جه السنه اللي فاتت قال لك الاستهلاك المادي والاستهلاك الاقتصادي بص انا استخدمت التليفون بتاعي ومن كتر الاستخدام راح جاي في مره وقع مني واتكسر اسمع تلف اتكسر او القم كتر ما بستخدمها باظت طالما من كتر ما بستخدمها تلفت وباظت اسمه استهلاك مادي طب ايه هو الاستهلاك الاقتصادي اللي جه السنه اللي فاتت قال لك دلوقتي انت كان معاك تليفون في الابتدائي صح اه يا مستر كان معايا تليفون في ابتدائي اهو التليفون ده كان معايا وانا صغير فالتليفون اللي كان معايا ده باظ لا والله لسه لحد دلوقتي بلعب عليه السلم والتعبان امال غيرته ليه استبدلته ليه استبدلته يا م م عشان ادم ما بص ادم ظهرت حاجات جديده ظهور الات حديثه ظهور تليفونات جديده يبقى ده تقدم فني فده اسمه استهلاك اقتصادي يبقى الاله باظت استهلاك مادي الاله ظهر منها الات جديده وانت بدلتها اسمها استهلاك ايه اقتصادي وهتشوف الاسئله دي معانا وبكده خلصنا الفصل الثاني يلا بينا على الفصل الالث يلا بينا بقى مع بعض على الدخل القومي الفصل الثالث بص يا سيدي بقى الدخل القومي هو عباره عن مجموع الدخول المكتسبه كميه الفلوس اللي بتكسبها مقابل الاسان في العمليه الانتاجيه يعني ايه يا مستر الكلام ده بص يا سيدي بكل سهوله سيادتك مثلا جيت اشتغلت معايا فاديتك 3000 جنيه ده اسمه دخل قومي طب سيادتك دلوقتي انا جيت قلت لي يا مستر بصراحه انا معيش فلوس عايز منك فلوس فانا لفتك فالموت والمنح والهبات وان انا اسلفك والمصروف طالما سيادتك ما اشتغلتش واخدت الفلوس دي مقابل شغل او الاسهام في العمليه الانتاجيه ما يخشش في حساب الدخل القومي فسدت كده ده مبدانا في الفصل ده اشتغلت اخدت فلوس دخل قومي اشتغلت او ما اشتغلتش اخدت بقى استلفت مصروف اي ايا كان بقى يبقى ده ما اسمهوش دخل ايه قومي دخل قومي بيتقسم لجزئين يا اما دخل قومي نقدي يا دخل قومي حقيقي فركز بقى معايا بقى الدخل القومي النقدي هي كميه الفلوس اللي بيحصل عليها الفرد قلتلك لو اشتغلت معايا هتاخد 3000 جنيه ده اسمه دخل قومي نقدي طب ركز معايا في المثال ده دلوقتي انا جيت قلت لك عندي شخص اسمه ا وشخص تاني اسمه ب جيت قلت لك ا ده بياخد 5000 ب بياخد 7000 مين فيهم اغنى ب يا مستر اش عرفك افرد يا سيدي انا بقول لك ا ده 5000 دولار وب 7000 جنيه ما تسمع للاخر يا عم هتعرف مين اغنى لما اقول لك الدخل القومي الحقيقي ايه يا مستر الدخل القومي الحقيقي ده كميه السلع والخدمات اللي تقدر تشتريها بالفلوس بص بص يعني انا دلوقتي مثلا ال 5000 دول يجيبوا لك 100 سلعه او خدمه ال 7000 يجيبولك 70 سلعه او خدمه مين اغنى هتقول لي الف لان سيادتك كميه السلع والخدمات هي اللي بتحدد فعلا الدخل القومي الايه الحقيقي طب ايه همزه الوصل ما بين الدخل القومي النقدي والدخل القومي الحقيقي الاسعار ودي نقطه مهمه وبتيجي كل سنه في الامتحانات كلما زادت الاسعار يقل عندنا حاجه اسمها الدخل قوم الايه الحقيقي لان لما الاسعار بتزيد قدرتي على الشراء يحصل لها ايه تقل ما لما الاسعار زادت انا كنت بشتري 100 حاجه لما الاسعار زادت بقيت اشتري 80 فالراجل بيقول لك ان كلما زادت الاسعار قل الدخل القومي الايه الحقيقي خلي بالك العلاقه ما بينهم عكسيه يعني العلاقه ما بين الاتنين عكسيه لانه لو قال لك انخفضت الاسعار هتقول له زاد الدخل القومي الايه الحقيقي فالراجل قال لي دلوقتي عندنا حاجه اسمها المدفوعات التحويليه ودي لا تدخل في حساب الدخل القومي يعني ايه يا مستر ايه دي اصلا المدفوعات التحويليه اللي هي الهبات التبرعات المنح ما انا لسه قايل لك اشتغلت اخدت فلوس دخل قومي اخدت فلوس بدون شغل ما اسمهوش دخل قومي طب ايه الحاجات اللي بتدخل في حساب الدخل القومي وده سؤال بيجي كل سنه عندك اربع حاجات الريع وعندك الفايده والاجر والربح الريع ده يا مستر اتصل بيا صاحب شركه كبيره جدا عارف ان انا عندي ارض في برج العرب اتصل بيا قال لي استاذ محمد قلت له اهلا بيك قال لي انا الفلان الفلاني صاحب الشركه الفلانيه قلت له على عيني وعلى راسي يامرني قال لي انا عارف انك عندك حته ارض في برج العرب قلت له فعلا قال لي طب احنا عايزين ناجر منك نبني عليها شركه فال الايجار اللي انا هاخده ده اسمه ريع ايجار صاحب الارض اسمه ريع وده بيدخل في حساب الدخل الايه القومي بيخش في حساب الدخل الايه القومي طيب ده الريع ايه هي الفايده حطيت فلوسك في البنك البنك شغلها لك في مشاريع اداك فايده ثابته اسمه دخل قومي طب ايه هو الاجر سيادتك اشتغلت معايا وبعد ما خلصنا الشهر اديتك اجرك يبقى ده برده دخل قومي ايه هو الربح اتصلت بيا قلت لي بقول لك ايه يا مستر عندي فكره مشروع تحفه ايه يا ابني فكره المشروع التحفه هنعمل محل اكل بجد اه عايز كام عايز كذا اديتك الفلوس وبدانا انا وانت نخش في المشروع كسب المشروع يعني بدا نحصل على ربح والربح الربح ده اللي هو المكسب ده بيخش في حساب الدخل الايه القومي فالراجل جاي يسالك ازاي نقدر نحسب الدخل القومي قاللك عن طريق لاث طرق يا اما عن طريق طريقه الناتج القومي او الانصبه الموزعه او الانفاق القومي ركز معايا في اللي انا هقوله في اول طريقه طريقه الناتج القومي انا عندي حاجه اسمها ناتج وحاجه اسمها انتاج بص الموضوع في الف يعني انتاج وناج الموضوع يعني بص تقريبا ايه الاختلاف في الالف الانتاج حاجه والناتج حاجه تانيه خالص دي حاجه ودي حاجه الخص عليك بدون صداع الناتج دي حلوه دي اكتر حاجه تدل على النشاط الاقتصادي الاكثر دلاله على النشاط الاقتصادي الانتاج دي وحشه طب ليه يا مستر اسمعني انا مصنع سيارات او بالبدايه خلينا نبدا بالبدايه من الاول انا مصنع حديد انتجت السنه دي ب 200 ال جنيه حديد اتصل بيا مصنع السيارات قاللي بقوللك ايه يا استاذ محمد انا هاخد منك كل الحديد اللي عندك يبقى هو اخد ال 200 الف جنيه حديد واخدهم عمل بيهم سيارات لما يجي يتم حساب الناتج والانتاج الانتاج بقى خلينا ناخد الوحشه الاول تعمل ايه الوحشه مصنع يا سيارات انت انتجت بكام يقول لها والله انا انتجت ب 200000 تسجل عندها 200000 او اسف مصنع الحديد الاول انتجت ب كام يا مصنع يا حديد انتجت ب 200000 تسجل الحديد ب 200000 مصنع سيارات انتجت بكام بمليون فتسجل مليون طب واحده واحده هو مش الحديد اللي انا كتبته في الاول هو هو دخل جوه السيارات يبقى انا حسبته كام مره مرتين يبقى يطلعي في النهايه معايا رقم كبير جدا في الانتاج القومي وهو مش حقيقي هو بيحسبوا السلعه والخدمات بيحصل حاجه اسمها ازدواج محاسبي بنحسب الحاجه اكتر من مره فسيا دتك دلوقتي حسبته مره كحديد في المصنع ومره كحديد جوه السيارات حسبته مرتين فالراجل بيقول لك ده ازدواج محاسبي طب احنا ازاي نتخلص من القصه دي قال لك بقى الجميل اللي اسمه الناتج الناتج الجميل ده ده عندنا احنا يعمل عن طريق الاسهام الانتاجي ايه يا مستر الاسهام الانتاجي ده يروح يبص مصنع يا سيارات انت دخل لك قد ايه حديد يقول له 200000 يروح جاي ايه شطبهم بيتميز بطريقه اسمها القيمه المضافه واحده واحده بقى عشان بالنسبه لي الحته دي غايه في الاهميه الراجل لو انا كدوله عاييز اوصل لاحسن دلاله او اكتر حاجه تدل على النشاط الاقتصادي اسمه الناتج وده بيتميز بالقيمه المضافه الوحش اللي عندي اسمه انتاج وده بيحصل فيه ازدواج ايه محاسبي خلاص دي بتحسب الحاجه مرتين دي بتحسب الحاجه مره واحده بتشوفها اسهمت في ايه بالظبط طيب ايه هي بقى طريقه الانصبه الموزعه سهله جدا قال لك هي دخول عمل ودخول ملكيه دخول العمل بشوف المرتبات والاجور والارباح والفوايد دخول ملكيه وقال لك في حاجتين ما بيتحسبو ركز بقى معايا بالله عليك تركز في حاجتين ما بيتحسبو رقم واحد ما بيتحسب عندنا المكسب والخسائر الراسماليه يعني ايه يا مستر المكسب والخسائر الراسماليه اسمعني انا اشتريت عربيه وقت الرخص جت العربيات سعرها زاد يبقى كده العربيه مثلا اسمها مثلا او كانت سعرها ب 200000 هوب الاسعار زادت بعتها ب 100 كسبت كام 100 اهو المكسب والخساير الراسماليه دول ما بيخشو في حساب الدخل القومي وكمان المدفوعات التحويليه يبقى لا المدفوعات التحويليه اللي هي المنح والهبات والاعانات وعند سيادتك المكسب والخساير الراسماليه الاتنين دول ما بيخشو في حساب الدخل الايه القومي طيب تعال نبص مع بعض طريقه الانفاق القومي ازاي اعرف الانفاق القومي اعرفه عن طريق الاستهلاك والاستثمار ده اختيار هيجي لك في الامتحان انا بقول لك اهو ده اختيار يقول لك اقدر اعرف الانفاق القومي عن طريق ايه يقول لك الادخار والاستثمار الاستهلاك والادخار الاستهلاك والاستثمار الانتاج ومش عارف وايه لا يا باشا بعرف الانفاق القومي هو مجموع الاستهلاك والاستثمار طب ايه هو الاستهلاك الفلوس اللي بدفعها عشان اشبع احتياجاتي كنت جعان رحت اشتريت ساندوتش اهو الفلوس اللي انا صرفتها دي اسمها استهلاك عشان اشب حاجاتي بشكل مباشر طب ايه هو الاستثمار ده خلي بالك تعريف بيجي في الامتحانات الاستثمار ان انا بدفع فلوس عشان ازود ثروات البلد اروح افتح شركه اروح افتح مصنع اعمل ارض زراعيه ده اسمه استثمار طب الادخار انا اصلا ما بصرف دي عمليه سلبيه ما بصف بحوش فلوسي على جنب دي عمليه سلبيه جزء ان الدخل لا ينفق في النهايه خالص الراجل كلمني عن حاجه اسمها متوسط الدخل متوسط دخل الفرد ده تقريبا متوسط ما يحصل عليه الفرد داخل الدوله في خلال سنه واحده لو خلال السنه اللي احنا عايشين فيها بيقول لك طيب اذا زاد الدخل القومي زاد متوسط دخل الفرد لو الناس برض ما زادو وعدد السكان ما زادش بكده نكون خلصنا الدخل القومي يلا بينا على اهم فصول السنه الماليه العامه يلا بينا بقى مع بعض في فصل الماليه العامه ده اهم فصل واكت فصل كبير وبيجي عليه اسئله كتيره في الامتحان فخلينا نفهم في الاول يعني ايه ماليه العامه الماليه العامه ده فرع من فروع علم الاقتصاد بيدرس دور الدوله في تقديم الخدمات العامه يعني ايه يا مستر دلوقتي مثلا البنيه التحت اقسام الشرطه المحاكم مباني الوزارات مباني الحكومه مين اللي بيعمل الكلام ده الدوله يا مستر اللي بتعمل الكلام ده طيب يا سيدي يبقى الدوله بتقدم الخدمات العامه طب خليني اسالك سؤال هي الدوله هتجيب فلوس منين عشان تقدر تعمل الحاجات دي عن طريق يا مستر الايرادات الفلوس اللي بتجيلها طب ايه اهم صور الايرادات العامه في الدوله حاجه اسمها الضرايب خلي بالك بقى ان الماليه العامه دي بتبان دورها في نظام اسمه نظام السوق او النظام الراسمالي عشان ده السؤال اللي جه السنه اللي فاتت دورها بيبان بشكل واضح جدا في الدوله الراسماليه او نظام اسمه نظام السوق فلما جه اقسم الحاجات قسمها لتت حاجات حاجات خاصه او فرديه حاجات عامه وحاجات اجتماعيه تعال ندا بالحاجات الخاصه او الفرديه في البدايه الراجل بيقول لك الحاجات الفرديه او الخاصه اسالك سؤال هو القميص اللي انا لابسه ده حد تاني لابسه معايا ولا انا بس اللي لابسه لا يا مستر انت بس اللي لابسه يبقى كده يعود نفع القميص على فرد ولا افراد لا فرد واحد يبقى الحاجات الفرديه اقدر انا كانسان تخضع لمبدا القصر والا استئثار ايه يا مستر القصر والاستئثار ده ان انا اقدر امنحها منك اقدر انك انت ما تستخدمها زي مثلا الاكل ممكن ابقى قاعد باكل وما خش تاكل معايا اقدر اقصرها استاثر امنحها منك فالحاجات الفرديه زي الهدوم والشرب والماكل والملبس الحاجات دي كلها بالنسبه لنا حاجات فرديه تخضع لمبدا القصر والاستئثار طب الحاجات العامه دي الدوله اللي بتقدمها اقسام الشرطه ينفع تلاقي رئيس المباحث بتاع الاسم يقول لك بقول لك ايه انا هامن دول بس مش هامن دول لا يا باشا انت بتامن الناس كلها الاقسام المحاكم ينفع تبقى محكمه مختصه بس بالناس الحلوين والناس الوحشين مش معانا لا يا باشا المحاكم واقسام الشرطه الحاجات بتاعه الدوله دي حاجات عامه مطلقه لا تخضع لمبدا القصر والاستئثار نفعها هيعود على الافراد كلهم ما ينفعش ننقي منها حد ونمنع حد ونقبل حد لا كلنا لازم ننتفع بيه وكلنا بنستفاد منها بيقول لك بس في حاجات عامه ممكن تخضع لمبدا القصر زي مثلا واحد عنده مزرعه فبنى جسر خاص يعني جسر خاص بيه يوديه للمزرعه منع الناس تعدي من عليه بس ك بشكل مطلق وشكل عام ان الحاجات العامه هي اللي تخضع هي التي لا تخضع لمبدا القصر والاستئثار طيب الحاجات الاجتماعيه قال لك التعليم والصحه طيب اسمع المثال ده بعد الشر عنك هتكلم عن نفسي انا مثلا جبت في الثانويه العامه 60% ورحت قدم في كليه الطب هل هم هيوافقوا لا يا مستر مش هيوافقوا يبقى كده الحاجات الاجتماعيه منعت ناس وقبلت ناس سيبك من شروط بس هي قبلت ومنعت يبقى كده تخضع لمبدا الايه القصر يبقى الحاجات الاجتماعيه والحاجات الفرديه تخضع لمبدا القصر لكن الحاجات العامه لا تخضع لمبدا الايه القصر طب بص السؤال اللي جاي ده بقى بيقوللك اسباب عجز السوق كلمه السوق هنا معاها الافراد بيقوللك للافراد اسباب عجز الافراد عن توفير الخدمات العامه اسمعني دلوقتي انا جيت اطلب منك بقول لك لو سمحت انزل نظف الشارع ايه يا مستر انزل انضف الشارع ليه انا مش موافق انا ما عنديش دافع من جوايا ان انا انضف الشارع بص مع ما عنديش ايه دافع طب سيادتك لو جيت زقك ونزلت مش انت اللي هتتحمل تكلفه تنظيف الشارع انت اللي هتجيب المكنسه انت اللي هتجيب مثلا ادوات النظافه الحاجات اللي هتستخدمها يبقى انت اللي هتدفع التكلفه طب ينفع بعد ما تنظف الشارع تعف على اوله كده تقول انا مش هدخل حد الشارع ماحدش هيعدي من هنا غير ناس بس اللي ساعدتني في تنظيف واي حد ما نضف معايا مش هيخش اكيد لا مستحيل تمنع الناس من الاستفاده منه طب انت لو قعدت في البيت مش الدوله كمان شهر او اثنين يا سيدي مش هقول لك بكره كمان شهر او اثنين هتيجي تنضف الشارع قال لي اه فالراجل بيقول لك ان الافراد اللي هو بيعجز عن تقديم الخدمات العامه مش بيقبلوا ان هم يقدموا الخدمات العامه ليه يا مستر ما بيبقى لوش قال لي سياد تكه لا يوجد دافع ذاتي ما عندهمش دافع من جواهم وطالب الخدمه انسان نزل ينضف الشارع هو اللي هيتحمل التكلفه ماقدرش امنع الاخرين من الاستفاده ده ويمكن الاستفاده منها بدون تكلفه اقعد في البيت والدوله هي اللي تيجي تنظف الشارع تعالى بقى نتكلم ان الماليه العامه ارتبطت بالديمقراطيه السياسيه اسمعني بقى في الجزئيه دي لما جت الدوله تفرض الضرايب على الشعوب الشعوب رفضت جدا جدا جدا الفكره دي قالت لهم انتوا ليه تاخدوا مننا فلوس يهديك يرديكي يتكلموا معاهم ما فيش الناس ما صدقتش وما ايه موافقتش والموضوع كان فيه شده ما بين الدوله والشعب قالوا لهم خلاص اللي مالوش كبير بنشتري له كبير انتوا مين كبركم قالوا احنا كبرنا ممثلي الشعوب زي مجلس الشعب يعني راح قعدوا مع ممثلي الشعوب يتكلموا معاهم يا جماعه لو سمحتم احنا والله بنفرد الضرايب عشان نعمل خدمات ونوفر احتياجات الناس فالناس وافقت تم فرض الضرايب بناء على الديمقراطيه ان هم اخدوا راي الناس الاول طب ايه هي عناصر الماليه العامه قال لك حاجتين يا اما نفقات يا اما ايرادات والنفقات الفلوس اللي بتتصرف التي تنفق لاشباع الحاجات وفيها مبدا الاولويه الراجل قال لك ان الاهم ثم المهم المشكله بقى في الحته اللي جايه دايما بيسال عليها فكره الايرادات العامه اهم صورها الضرايب عشان لو سالك في الامتحان ايه اهم صور الايرادات العامه هتقول له الضرايب طيب ايه هي الايرادات العامه قال لك اربع حاجات ممتلكات رسوم وضرايب ونقطه اسمها الاقتراض طيب ممتلكات الدوله زي ايه قال لك شركات الدوله لما الدوله شركاتها بتكسب ده اسمه عندنا احنا ممتلكات فبي خش من ضمن الايراد طيب ايه هو الرسوم والضرايب والحتت دول جم السنه اللي فاتت بص بقى افرق بينهم ازاي سيادتك دلوقتي لو عزت تعمل باسبور او عزت تعمل مثلا بطاقه او تعمل رخصه وانت في المصلحه الحكوميه بتطلع الورق ده بتدفع فلوس مقابل الخدمه دي الرسوم اللي انت بتدفعها دي عشان الورق يطلع لك او تستخرج الورق ده مقابل خدمه فاسمها رسوم فلوس بتدفع مقابل خدمه ده السؤال اللي جه السنه اللي فاتت فلوس بتدفع مقابل خدمه اسمها رسوم طب ايه يا مستر الضرايب ده اقتطاع مالي انت بتاخد 100000 احنا هناخد 2000 جنيه ضرايب انت هتنزل حاجه سعرها مثلا 10 جنيه هنفرض عليها ضريبه 2 جنيه ف سيادتك الرسوم مقابل خدمه لكن الضرايب ده اقتطاع مالي طب ايه هو الاقتراض العام الدوله لمت الفلوس من الممتلكات ولمت من الرسوم ومن الضرايب وصلت ان الفلوس مش مكفيه النفقات والمصاريف اللي عليها تضطر تعمل ايه تعمل حاجه اسمها الاقتراض تروح تستلف خلي بالك بقى ان الاقتراض العام اسمها ضرائب مؤجله مش مرجله اسمها مؤ جله ضرائب مؤجله يعني ايه يا مستر ما الدوله لما تستلف فلوس هتسد منين لما تفرض عليك ضرايب تانيه ما اخدت قرض استلفت هتسد ازاي هتروح فرض عليك ضرايب تانيه فالاقتراب العام بيتسمى ضرائب ايه مؤجله الراجل قال لك بقى ان احنا عندنا اربع مبادئ ضريب بيه اول حاجه العداله والكفايه والملائم واليقين يعني ايه يا مستر العداله قال لك في البدايه العداله انك تبص في ظروف الناس خلي بالك المبادئ والحاجات دي الحساسيات دي بيتسال عليها في الامتحان قال لك يعني ايه العداله قال لك ان انا ابص لظروف الانسان وراء ظروفك انت ممكن تكون بتاخد 10000 جنيه مرتب بس بتصف على بيتين ولا ثلاثه اخد منك ضريبه ليه فهم بيطلبوا ان انا عشان اوصل لاعلى كفاءه في السياسه الضريبيه لازم ان انا ابص لظروف الناس وكمان الضرايب اللي انا باخدها بلمها تقضي النفقات عشان ما اضطر ان انا اخد قرد من بره والملائم ان انا لازم اجي لك في الوقت المناسب انت شغال في قطاع السياحه يعني اجيلك في الشتاء وانت قاعد مش شغال اقول لك هات ضريبه لا وقت الشغل بتاعك نبقى محددين وقت ثابت كل سنه معاد مناسب لينا احنا الاثنين كدوله وكافا نبدا ناخد منهم الضريبه وفي النهايه اليقين لازم سيادتك يكون عندك اليقين ان الضريبه مش عقوبه ده واجب وطني لازم تقدمه للدوله لان في ناس بتهرب منها فاكرها عقوبه لا يا باشا بتتفرد عليك بقانون وتعفى منك بقانون هي واجب وطني عليك طب سيادتك بيقول لك ترتبط العداله الضربيه اتقسمت لحاجتين وده سؤال جه السنين اللي فاتت قديما كان من حيث المنفعه الذاتيه سيادتك بتاخد فلوس ادفع ضريبه ما بيبص لاي حاجه تانيه ده زمان لكن دلوقتي في الوقت الحاضر في الفتره الحديثه دي قال لك لا القدره على الدفع الغني يدفع اكتر من الفقير طالما عندك قدره على الدفع اعلى تدفع اكتر منه فلما جوا عملوا الضريبه قسموها قال لك يا اما ضرائب نسبيه او ضرائب تصاعديه بس قبل ما اتكلم فيهم اتكلم عن كلمه اسمها الوعاء الضريبي يعني ايه يا مستر الوعاء الضريبي الحاجه اللي بيتفرد عليها الضريبه طب يا مستر ما طول عمر الضريبه فلوس لا زمان كان في حاجه اسمها ضريبه الرؤوس كل ما تخلف اكتر تدفع على الناس فلوس يعني مثلا الفرد الطفل ب 200 جنيه فانا عندي اربع اطفال ادفع عليهم 800 جنيه فاهمني فزمان كان في حاجه اسمها ضريبه الرؤوس تقريبا كانت معموله في الصين بس دلوقتي احنا في ضريبه الاموال فالوباء الضريبي هي الفلوس فالراجل بيقول لك ان احنا هنتكلم في جزئين يا اما ضرائب نسبيه نسبه ثابته بص ضرائب نسبيه نسبه ثابته 10% مهما كان دخلك والله 10000 200 ال 30 ال انا باخد 10% كدوله وفي ضرائب اسمها ضرائب تصاعديه يعني ايه يا مستر ضرائب تصاعديه اسمعني الضرائب التصاعديه زي الصوره اللي قدامي دي دي الضرايب اللي بتفرض المفروض على ناس البلوجرز او الناس المشاهير من دخلهم عن طريق السوشيال ميديا بيقوللك لما جوم اتكلموا قال لك لو انت مثلا دخلك من واحد ل 15000 جنيه يعني من جنيه ل 15000 مش هتدفع ضريبه ضريبتك صفر قاللك لو دخلك اكتر من 15000 جنيه ل 30,000 هتدفع 2.5% ضريبه تصاعديه شرائح كل ما يزيد دخلك كل ما تزيد الضريبه بتاعتك قال لك طب لو دخلك من 30 ل 45 10% وكذلك برض باقي الحاجات فالضريبة الضرائب المباشره بص مباشره على دخلك ضرائب على الدخول على الفلوس اجي اخد منك الفلوس من ايدك دي اسمها ضرائب مباشره ضرائب على الدخل دي ضريبه الدخل اللي على طول بتتكرر الضرائب الغير مباشره وجت السنه اللي فاتت سيادتك لما بتروح مطعم بتلاقي سعر الساندوتش مثلا 60 70 جنيه وتروح انا معايا ال0 جنيه داخل اشتري بيها الحاجه تلاقيه بعد الضريبه مثلا 79 80 جنيه سعره زاد اضافت عليه ضريبه القيمه المضافه مش انت بتشوفها كده اهي الضريبه دي اللي تضاف على المبيعات اسمها ضرائب غير مباشره وكمان الضريبه الجمركيه لو انت جايب حاجه من بره بتدفع عليها ضريبه اسمها ضرايب غير مباشره طالما ضريبه على سلعه حاجه ماديه ممسوكه اسمها ضريبه غير مباشره طب امتى يا مستر تبقى ضريبه مباشره لما اقول لسيادتك على دخلك على فلوسك لكن على السلع المبيعات الضريبه الجمركيه اسمها ضرائب غير مباشره انساني على الضريبه الجمركيه قبل كده وقلت له دي ضرائب غير مباشره في بدايه نهايتي كده للدرس الراجل بيقول لك عندي حاجه اسمها حساب ختامي وموازنه الدوله قبل ما اتكلم في اي حاجه السنه الماليه عندنا بتبدا في شهر سعه اللي هو شهر يوليو فدي السنه الماليه في مصر بتبدا في شهر 7عه عشان لو جا سالك في الامتحان طيب بكل بساطه ايه هو الحساب الختامي او ايه هو موازنه الدوله تيجي الدوله في بدايه السنه الماليه تبدا تحط حاجه اسمها الموازنه العامه دي لسنه ماليه قادمه ركز لسنه ماليه قادمه للسنه اللي جايه تبدا تحط التوقع من حيث الايرادات والنفقات تقريبا هنصرف قد ايه وهخش لنا فلوس قد ايه تقول لك مثلا هيخش لنا مثلا من الضرايب قد كده من الممتلكات قد كده يخش لنا من الرسوم قد كده وهنصمم اليه قادمه اسمها موازنه عامه طب جينا في نهايه السنه شد بقى خط عايزين نقعد نحاسب نحاسب الحكومه اسمه حساب ف سيادتك حساب ختامي في الختام وفي النهايه عن طريق ان انا ببص للايرادات وال المصرفات تعالى قو لي اخدت فلوسك كدوله منين تعالى قو لي صرفت في ايه فده اسمه حساب ختامي لسنه ماليه سابقه اسمه حساب ختامي لسنه ماليه قادمه اسمه الموازنه العامه والسنه الماليه شهر سبعه ده سؤال في الامتحان مبادئ الموازنه العامه اربع مبادئ وده جا السنه اللي فاتت في الامتحان والسنه اللي قبلها وبيتكرر كل سنه ثانويه الموازنه يعني ايه يا مستر ثانويه الموازنه لازم الموازنه تتعمل لسنه واحده بس كل سنه نعمل السنه اللي جايه طب ايه هي وحده الموازنه قاللك وحده واحده بس يعني وثيقه واحده فيها النفقات والايرادات مش وثيقه نفق ووثيقه ايرادات لا الاتنين يبقوا مع بعض وقال لي سيادتك عموميه الموازنه يعني ايه يا مستر عموميه الموازنه قلتلك عموميه الموازنه خلي بالك هم ما تحفظهم افهمهم لان سيادتك في الامتحان مش هيجي يقوللك قو لي ايه هي ا مبادئ الموازنه العامه مش هقول لك كده تقعد تكتبهم انت هيديك مثال ويقوللك ده انه مبدا فيهم فلو قلت لك كل سنه ثنويه الموازنه ورقه واحده تبقى وحده الموازنه عموميه زنه دلوقتي وانت بتكتب قلت لي انا هصرف مثلا 10 مليون جنيه على التعليم هتصرفه في ايه يا باشا لازم تكتب لي بالتفصيل هل هتصرفه مثلا في تطوير المدارس هتصرفه مثلا على المناهج انشاء مدارس جديده فسيد تك كدوله لازم وانت بتكتب النفقات والايرادات تكتبهم بالتفصيل ده اسمه عموميه الايه الموازنه طب دلوقتي في النقطه الثانيه توازن الموازنه توازن الموازنه لازم في النهايه وانا كده بقفل كده ايه الموازنه عندي في النهايه الرقم ده والرقم ده سواء كان لايراد او كان لنفقات الاتنين لازم يساووا بعض فقال لك توازن موازنه ان تكفي الايرادات العامه تمويل النفقات العامه لازم تقدر تكفيها او توازيها ما ينفعش تبقى اقل خلاص بيقوللك زياده النفقات في الدوله عن الايرادات لو النفقات زادت عن ارضات يحصل لك مشاكل سودا يحصل عجز في الميزانيه الديون اقراها يعني التضخم ارتفاع الاسعار عدم الاستقرار في مستوى المعيشه ده خلل علاقات الدوله مع الدول الخارجيه ودي نقطه سهله تعال بقى نتكلم في الخصخصه دي نقطه مهمه جدا هي ما جتش السنه اللي فاتت بس اتوقع انها هتيجي السنه دي لانها جت السنه اللي قبل فاتت والسنه اللي قبل قبل اللي فاتت جت بس سقطت سنه فورد انها هتيجي تتسال عليها السنه دي اسمعني عن الخصخصه هو مين نموذج احسن لما تشتغل موظف بتقبض مثلا 5 6000 جنيه يا عم مدير الشركه انت موظف في شركه حكوميه ولا صاحب الشركه بيشتغل اكتر اكيد مليون في الم صاحب الشركه لان الموظف اللي جوه الشركه ده بيكون اصلا الشركه كسبت خسرت انا كده كده باخد مرتبي فمش فارقه معايا لكن مين اللي فارقه معايا اكترر الراجل صاحب الشركه فدايما الدوله لما ما بتعرفش تدير شركتها عشان بيبقى في بقى روتين وبيروقراطية كده في الشغل الناس كده مكسله فتبدا الدوله تعمل ايه تبدا تعمل حاجه اسمها خصخصه تبيع الشركات للمستثمرين تقول لك اكيد مليون في الم المستثمر هيهتم بيها اكتر مني فانا عندي كذا نوع من الخصخصه الخصخصه ان انا باخد الحاجات العامه حاجات الدوله ابدا ان انا اديها ملك خاص اديها للناس عشان كده تسمت خصخصه فيبدا يشتريها القطاع الخاص سواء بقى كانت بقى خصخصه الملكيه ان هو يملك الشركه كلها في حاجه اسمها خاصه الاداره ان انا ادير بس عندي حاجه اسمها وسائل الانتاج فهي متقسمه فبيقول لك د عائم النظام الراسمالي ليه النظام الراسمالي اللي هو القطاع بتاع الخصخصه ان الراس مالي اللي بيعتمد فيه ان بيعتمدوا على الاستثمار والمستثمرين ويبقى عندنا القطاع الخاص هو اللي ماشي في البلد ما تبقاش هي الدوله اللي بتعمل كل حاجه الشركات تبقى تابعه للقطاع الخاص بيقول لك ان اكيد صاحب الشركه هيخاف عليها اكتر مني صاحب الشركه هيشتغل وهيركول العائد الشخصي بتاعه ان هو يكسب من وراه الكلام ده تقراه وتفهمه انت كده كده مالكش كتابه في الامتحان عليك تفهم معنى الكلام ومش معنى ان الدوله عملت خصخصه ان دور الدوله ينتهي ان يتراجع دور الدوله لا الدوله موجوده بتحط السياسات والقوانين بس مش هي صاحبه المشاريع بس هي اللي بتحط السياسات والقوانين اللي بيمشي عليها المشاريع اللي جوه دولتها وبكده اقول لسيدتك خلص اهم فصل الفصل الرابع يلا بينا على الخامس وراه السادس تعالى بقى نتكلم في النقود والبنوك وده درس لذيذ جدا جدا وكله اسئله من واحنا صغيرين هنيجي نفسرها مع بعض النهارده زمان ما كانش في العمله اللي في ايدك دي خالص كان حاجه اسمها مقايده ايه يا مستر المقيده دي بص كان سيادتك مثلا معاك كيلو لبن مثلا وتيجي تديه لي وتاخد قصاده كيلو رز تجيب لي مثلا برتقالتين اديك عليهم طماطمتين مثلا او خيارتين فكان عباره عن عمليه تبادل مقاي ده يعني انت تاخد حاجه وتديني حاجه بس مع مرور الوقت حصل شويه مشاكل ايه يا مستر المشاكل قال لك عدم توافق الرغبات انت دلوقتي عايز تاخد الرز بتاعي بس انا مش عايز اخد لبن انت ليه تكبرني على اللبن يا عم انا عايز برتقان انا عايز تفاح فكان ما فيش توافق في الرغبات في موضوع المقيده دهاني نقطه كان نقطه برده اساسيه ما كانش في مقياس للقيمه يعني ايه يا مستر مقياس للقيمه هو مين قال ان التفاحتين يساوي كيلو رز طب ليه مش ثلاث تفاحات طب ليه مش اربع تفاحات فدي كانت نقطه اساسيه وكمان ما كانتش مخزن للقيمه ينفع مثلا ان انا اسيب شويه برتقان على جنب في بوزه فانا كده خسرت فلوسي اكيد لا فعشان كده بدات الدول انها تلغي فكره المقيده وبدات ان هي تعمل حاجه اسمها النقود السلعيه ايه يا مستر النقود السلعيه سلعه واحده كلنا بنتعامل بيها في بعض الدول اعتمدوا التوابل قال لك التوابل هي دي العمله يعني انا مثلا يز اشتري حاجه من السوق اخد شويه فلفل كده حطهم في ايد الراجل شويه كمون احطهم في ايد الراجل حسبه بالتوابل رايح اشتري بيت اجيب جمل واحط عليه شكار التوابل واروح ادي له الفلوس بتاعته اللي هي ايه التوابل بتاعته فالناس طبعا وصلت لمرحله ان في بعض الدول قالت لك ده مش مخزن قيمه يعني مش انا احط فلوسي على جنب اجي كمان سنه او اثنين قالها بايظه في ناس كانت بتستخدم البسطرمه مثلا كانت بيستخدموها في بعض الدول ان هي كانت بتستخدم في عمليه التبادل برض اللي كان نقود سلعيه فكانت الناس وقتها عندها مشاكل افرد الاكل ده باظ فالاكل ده باظ انا كده خسرت فلوسي فما كانتش مخزن للقيمه فقال لك احنا احنا خلي بالك فكره مخزن للقيمه دي خلي بالك منها كويس قوي فقال لك ان احنا خلاص نلغي فكره النقود السلعيه عملنا النقود المعدنيه اللي هي ايه الفضه اللي في ايدك دي فالراجل قال لك كان فيها برض مشكله الانسان ده بص ماسابش فقال لك لما كانت الناس بتحط فلوسها في سره من الدنانير الفلوس الفضه وكانت تمشي بيها كانت الفلوس بتعمل ايه تشيك تشيك تشيك تشيك كانت تقعد تشخلل كده فكان الحراميه قطاع الطرق يحطوا ودانهم كده يلقو بتشخلل يعرفوا انك معاك فلوس فيهوب ينطوا عليك يثبتوك وياخدوا الفلوس الايه اللي معاك فهنا بدات تظهر النقود الايه الورقيه اللي احنا بنتعامل بيها دلوقتي ومع توسع البنوك ظهرت النقود الائتمانيه اللي هي الشيكات وفي النهايه النقود الرقميه اللي هي نبضات كهرومغناطيسيه حاجات مش ملموسه اللي هي زي البيتكوين والعملات الرقميه اللي موجوده على المواقع الافتراضيه فسيد تك كده ان احنا مرينا بدايه من مقايده ما عرفناش نبادل ما فيش توافق رغبات قلنا خلاص سلعه واحده هنبدا ان احنا نقود سلعيه قال لك مش هتحافظ على الفلوس بتاعتك ما انت 100 جنيه لما بتسيبها لو جيت لها كمان 10 سنين هتلاقي 100 جنيه زي ما هي لكن النقود السلعيه ممكن تبوز اتجهنا النقود المعدنيه بدات برده فيه مشاكل قلنا خلاص نقود ورقيه وخلي بالك ده سؤال السنه اللي قبل اللي فاتت البنك اللي اصدر الفلوس واول اصدار النقود الورقيه في مصر هو البنك الاهلي اوعى تقول لي البنك المركزي والله غلط البنك الاهلي هو اللي اصدر النقود الورقيه في مصر دي نقطه غايه في الاهميه بعد كده النقود الائتمانيه قلت لك زي الشيكات والنقود الرقميه طيب ايه هي وسائل الكترونيه للمدفوعات الحاجات الكريديت كارد او الديبت كارد الكروت اللي انا بدفع منها في البدايه قال لي عندي بطاقات الصرف الالي ده بشكل عام بقى اللي هو ايه بيخش في الاي تي ام زي ساتك مشايف دي دي القود بتاع بتعطي لصاحبها ميزه النقود من الشبيك الالكترونيه اللي هي الاي تي ام اي كارت بتدخله كده اسمه بطاقات الصرف الايه الالي دي فكك منها خلينا ناخد الثلاث حاجات اللي تحت دول عشان دول بيتكرر كل سنه لازم عليهم سؤال عندي بطاقات الخصم الفوري عندي بطاقات الائتمان وعندي بطاقات مدفوعه القيمه مقدمه تعال ركز وافهم الفرق ب بال عليك تعال ناخد اول حاجه بطاقات الخصم الفوري واسمع الكلام اللي هقوله دلوقتي انا عندي حسابي في البنك فيه 100000 جنيه هو اكيد في اكتر يعني الله اكبر بس خلينا نقول مثلا يعني فالراجل مثلا بقول لك 100000 جنيه فال 100000 جنيه دول انا مثلا دخلت رحت اشتري كوتشي من اديدس وابص على سعره لقيت سعره 5000 جنيه فوانا ببص على سعره ب 5000 جنيه معيش كاش فطلعت له ديبيت كارد بتاعي اللي هي بطاقات الخصم الفوري بتاعه البنك واديتها له قلت له اتفضل اخسم فاول ما هيبدا يسحب ال 5000 جنيه هيعمل حاجه اسمها خصم فوري او حسم فوري ياخد الفلوس دلوقتي على طول بدل ما احسابي فيه 100000 جنيه هيكون حسابي فيه 95000 ما هو خصم ال 5000 جنيه في ساعتها فالراجل بيقول لك ان بطاقات الخصم الفوري هي بتخصم من حسابك الفلوس اللي انت شايلها في البنك ودي ما بتديش قرد ما بتديش ائتمان لا تعطي ائتمان ودي نقطه مهمه جدا جدا جدا ده سؤال امتحان اصلا اللي هي البطاقات التي لا تعطي ائتمان اسمها الخصم الايه او الفوري او الحسم الفوري طيب نقود الائتمان انت مثلا حاطط شهاده في البنك ب 100000 جنيه فالبنك بيطلع لك حاجه اسمها كارت مشتريات بتلاقيه مع بابا كده او حاجه اسمها غير كارت المشتريات اسمها الكريديت كارد دي بطاقه الائتمان انت ما بتخس من حسابك انت زي بتاخد سلفه من البنك وتبدا تسددها على مراحل فالراجل بيقول لك ان احنا عندنا بطاقه الائتمان دي اللي بتوفر لحاملها قرض يبقى سيادتك الخصم الفوري ما فيهاش قرض هي الفلوس بتاعه حسابك الائتمان البنك بيسلف ك ايه بطاقات مدفوعه القيمه مقدما عامله زي عدادات الميه والنور دلوقتي هو احنا مش بنشحن الكارت عشان نقدر ان احنا نستهلك الكهربا اللي موجوده و نستهلك الميه اه يا مستر ب بنشحن الكارت بنحط فلوس هي دي بطاقات مدفوعه القيمه المقدمه فلو جا سالك في الامتحان عدادات الميه او عدادات الكهرباء بيستخدم لها اي نوع من انواع البطاقات والله السؤال ده جه السنه اللي قبل اللي فاتت حاجه اسمها بطاقات مدفوعه القيمه الايه المقدمه البطاقات مدفوعه القيمه المقدمه دي بطاقات بتحط فلوس وتبدا ان انت هخصم منها طيب بيقول لك بقى البنك البنك هو وسيط مالي بين المدخرين والمستثمرين انا بحط فلوسي واحد بيستلف قرض مثلا من البنك ويبدا يعمل منه مشاريع طب سيادتك بشكل مختصر انا قلتلك الانفاق عباره عن حاجتين استهلاك واستثمار البنك وسيط ما بين المتدخلين والمستثمرين دي نقطه مهمه وبتيجي في الاختيارات طيب ايه هي انواع البنوك اول حاجه البنوك التجاريه دي بنوك الافراد البنك الاهلي بنك مص مصر البنوك اللي انت بتتعامل معاها تخش تفتح حساب تحط فلوس وتقول لهم يا جماعه ده اسمه بنك تجاري تحط شهاده تاخد فايده ده بنك تجاري عادي ما فيهوش اي مشكله ده بنك بيتعامل مع الافراد ده مؤسسات غير متخصصه تتعامل مع الافراد طب ايه هي البنوك المتخصصه بقى قال لك دي باشا بتاعه نشاط معين دي يا باشا اقول لك النشاط الزراعي اقول لك النشاط الصناعي عايز تمويل عقاري باشا دي بنوك متخصصه باشا انا راجل عندي حته ارض اروح للبنك المتخصص ده بنك الزراعي مثلا بنك التنميه الزراعيه اقول له لو سمحت انا عايز قرض عندي حته ارض وعايز انمي الزراعه بتاعتي يديني قرض فاللي بيدي قرض قرض وده السؤال اللي ج السنه اللي فاتت خلي بالك ل قال لك ايه لمشروع صناعي طالما مشروع صناعي حددت لك نوع المشروع يبقى انا بتكلم في البنوك الايه المتخصصه قلت صناعي زراعي عقاري بص طالما ذكرت اسم نشاط يبقى متخصص ماتكلمتش في نشاط معين يبقى بنتكلم في بنوك شامله او بنوك استثماريه هفهم سيادتك عليها كمان شويه طب البنك المركزي قال لي سيادتك البنك المركزي ده ابو البنوك ده اللي بيحط السياسات والقواعد اللي بيمشي عليها كل البنوك البنوك الشامله لا تتعامل في نشاط معين تتعامل تتعامل في معظم النشاطات البنوك الالكترونيه دي مش بنوك على الارض يعني سيادتك مش بتنزل تخش البنك كده دي مواقع على النت بتحط فيها فلوسك عباره عن شركات وسيطه كده بتحط فيها الفلوس طب يا مستر جالي السنه اللي فاتت حاجه اسمها البنوك الاستثماريه البنوك الاستثماريه دي بنوك بتدي استشارات ماليه يعني سيادتك مثلا بتحتاج استشاره ماليه بتروح للبنوك الاستثماريه تساعدك او لو هتاخد قرض بقى طويل الاجل مشروع ضخم بقى هتبني قريه كبيره قوي هتبني مدينه كامله داخل في مشروع ضخم فساعتها بتروح للبنوك الاستثماريه وهي مش هدفها الاول واخير للاقتراض على قد الاستشارات الماليه اكتتاب وحاجات كتيره جدا دي فكره البنوك السؤال اللي مدوخ الناس كلها مستر هو احنا ليه ما بنطبع فلوس حبيب قلبي انت ما بتطبع فلوس عشان الصوره اللي ورايا دي دي صوره زيمبابوي جا في فتره من الفترات في زمبابوي رئيس زمبابوي ده مثال من عندي انا يعني خلي بالك ده مثالي انا مش مثال الكتاب بس عشان بوسط لك المعلومه واحل لك العقده ان دايما عندك ليه ما نطبع فلوس انا هقوللك ليه ما نطبع فلوس هقوللك الراجل رئيس زيمبابوي كراجل غشيم يعني كراجل غشيم زيك كده الراجل قال لي او ما قاليش يعني كلم محافظ البنك المركزي قال له بيقوللك ايه مافيش فلوس في البلد اتبع فلوس قال له يا رايس مش هينفع قال له بقوللك اتبع فلوس طبع الفلوس اتصل بيه كمان شويه قال لله اتبع فلوس يا راس مش هينفع قال له انا رئيس الجمهوريه ققول لك تعمل ايه وما تعملش ايه اطبع فلوس اطبع اطبع اطبع الراجل قعد يطبع ده المنظر اللي وصلناه ده من كتر الفلوس اللي بقت موجوده في البلد ما بقاش ليها قيمه حصل تضخم كبير جدا البلد فلست والدنيا باظت وحصل مشاكل وض حقوق الناس اقول لك على حاجه مهمه كمان انا لو حرامي اسرق الحديده وما اسرق الفلوس دي قيمه الحديده دي ممكن تكون اعلى من الفلوس ده وصلت زيمبابوي لمرحله ان الماده اللي بتصنع منها الفلوس اغلى من الفلوس فبطل يصنعوا فلوس خالص وبداوا يتجهوا للدولار وكذا عمله تانيه وعاشوا معناه يعني ربنا ما يحطها في اي دوله في العالم عشان كده احنا ما بنبعش فلوس طيب تعال نكمل عندنا السهم والسند ده سؤال لازم هتشوفه في الامتحان دلوقتي السهم والسند جيت قلت لك هات فلوس اشغل هال لك اسمع الكلام وهديك فايده ثابته كل سنه 10% يبقى انا انت ل ليك حق في الاداره مالكش حق تدير ولا هتشيل معايا خساره انت لك عندي دي 200 100000 هدم لك السنه الجايه 110 او هديك كل سنه 10000 جنيه فايده ثابته كل سنه لا ليك حق في الاداره ولا ليك حق انك تخسر يعني لاتخسر ولا هدير ولا هتشارك في الاداره دي حاجه اسمها السند الاتنين خلي بالك ورقه ماليه بس السند مالكش حق في الاداره فايده ثابته ما بتخسر السهم بقول لكم ايه يا شباب انا هفتح مشروع مين يشاركني سمع بص مين يشاركني هي شاركني دي ده اسمه السهم كل واحد فينا حط مثلا 20000 او كل واحد فينا حط 10000 هنكسب ونخسر مع بعض هندير الشركه سوا فطالما حق في الاداره وطالما هنكسب ونخسر اسمه سهم فالسهم ده ورقه ماليه انت شريك حق الشراكه لكن السند ده دين على صاحبها دين عليا لازم ارده لك مش شريك معاك خلي بالك فرق ان ده سؤال كل سنه بيجي يفرق ما بين السهم والسند السند دي فايده ثابته والسهم بنكسب ونخسر ايه مع بعض طيب تعال نعرف ايه الفرق ما بين سوق الاصدار وسوق التداول سوق الاصدار مين يشاركني يا جماعه انا انا انا رحنا نعمل اكتتاب اول اصدار للشركه او الاوراق الماليه اللي هي الاسهم دي اسمه سوق الاصدار طب جينا بعد فتره بعد الشر مثلا واح واحد مننا مات وجا ابنه ولا جاه اخوه ولا جاه حد من قرايبه او انت ذات نفسك زهقت وعايز تبيع بتروح لحاجه اسمها سوق الايه التداول طب ايه يا مستر سوق التداول اللي هي البورصه وخلي بالك البورصه دي حاجه اسمها السوق النظاميه لان الشركات اللي ما بتتقابل تخش في البورصه بتتحول على حاجه اسمها سوق غير نظامي خلي بالك فرق منين الاثنين البورصه دي السوق النظاميه اللي هي سوق التداول لكن الشركات اللي ما بت قبلش اللي في مشاكل في ورقها بتروح لحاجه اسمها السوق الغير نظاميه في النهايه بيقول لك ان البورصه بتدل على النشاط الاقتصادي ومؤشر كبير جدا للنشاط الاقتصادي وبكده نبقى خلصنا الفصل الخامس يلا بينا على الفصل السادس سهل جدا جدا جدا الفصل السادس بقى العلاقات الاقتصاديه الدوليه بيتكلم عن التجاره هي عمليه انتقال السلع والخدمات بين الدول في شويه خصائص كده في ما بين كل دوله ودوله شويه حدود والناس بقت الادبي بقى عارفه يعني ايه حدود وشاطر قوي فيها وكمان في اختلاف في العملات اختلاف في اللغه وفي تكاليف انتقال كبيره جدا دي شويه خصائص عن ال التجاره المهم بقى حاجه اسمها ميزان المدفوعات دي نقطه مهمه جدا جدا جدا ميزان المدفوعات دي اي معامله بتتم في البلد مع اي شخص اجنبي سيادتك رحت استوردت استوردت حاجه من بره سيادتك صدرت حاجه جا مستثمر اماراتي في مصر ا سفينه عبرت في قناه السويس سياحه في مصر اي حاجه فيها كلمه اجنبي غير مصري معامله مهما كانت ايه هي تسمى او تخزن وتسجل في ميزان المدفوعات تخش على طول في ميزان المدفوعات ده بيسجل كل المعاملات مع الناس اللي بره مصر طب يا مستر ده بيتقسم لكام حاجه لحاجتين عمليات جاريه رايحه وجايه اسمها سلع وخدمات او عمليات راس ماليه راس ماليه هي رؤوس الاموال اللي هي الفلوس فلما ناخد العمليات الجاريه هي بتتقسم لحاجتين عمليات ميزان تجاره منظوره وميزان تجاره غير منظوره منظوره ملموسه دي سلعه ولا خدمه سلعه ايه الفرق بين السلعه والخدمه دي سلعه اللي انا بقدمه لك ده خدمه الخدمه ما بتتمسك فال السلع عندنا في ميزان التجاره المنظوره وده سؤال في الامتحان ان السلعه ميزان التجاره منظوره طب الخدمه غير منظوره ماقدرش امسكها فالخدمه زي مثلا قناه السويس السيا طب بالنسبه لي ايه هي ميزان عمليات الراسماليه قال لي انتقال رؤوس الاموال وفكك بالحته دي عمره ما سالك عليها بتاع المدين والدين والقانون خلينا نتكلم في الجزئيه اللي جايه دي اهم صور انتقال رؤوس الاموال حاجه اسمها الاستثمارات المباشره الدوله ما تحبش انها تاخد قرض امال تحب ايه يا مستر تحب ان واحد يجي يقول هفتح مشروع عندها ليه يا مستر قاللك لما تيجي تفتح مشروع انت كموا او انت كصاحب مشروع هتبقى مسؤول 100% عن المشروع خسر كسب تقديره انت المسؤول غير لما تاخد منك قرض ولازم تفتح المشروع وتدير المشروع وعايزه تكسب وتدفع لك فلوس القرض فالدوله دايما بتحب حاجه اسمها الاستثمارات المباشره اهم صور انتقال رؤوس الاموال في ظل العولمه الاستثمارات المباشره اهم صور انتقال رؤوس الاموال اول ما يقوللي رؤوس اموال على طول اختار استثمارات الايه المباشره في النهايه الراجل قال لي ان انا عندي ثلاث حاجات حاجه اسمها المساعدات الاقتصاديه دي كانت مساعدات فلوس بتروح للدول بعد الحرب العالميه الثانيه الدول القويه الصناعيه بتديها للدول الناميه بدون اي يعني رد مش عايزاك ايه ترجع لي الفلوس وعندك اتفاقيه التريبس دي اتفاقيه دوليه هدفها حمايه الملكيه الفكريه يعني انا مثلا عندي مطعم ما ينفعش تيجي تفتح مطعم بنفس اسمي عشان كده احنا ما ينفعش مثلا نجيب مثلا بورجر كينج مثلا جايين فاتحين في مصر بورجر كينج وحاطين العلامه لا يا باشا مش هينفع ده له حمايه ولله ملكيه فكريه العولمه فكره العولمه ان العالم كله يصبح قريه قريه كونيه صغيره يبقى كلنا حاجه واحده كلنا حته واحده صغيره ما فيش مسافات ما فيش حدود ما بينا نفس الثقافات نفس الاقتصاديات الشركات مفتوحه في كل حته نظهر للعالم كلنا ما يبقاش فيه محليات خالص يبقى الموضوع عالمي اكتر في النهايه اقول لسيادتك وبكده اقدر اقول لسيادتك خلصت الحكايه وان شاء الله ربنا يا رب يكرمكم ويفرحكم وتشوفوا احلامكم وتلمسها بايديكم في النهايه ما تنساش تكون يعني بعد ما تخلص الفيديو ده تكون اتفرجت ان شاء الله وتبدا تتفرج على فيديو الحل وتتفرج كمان على الاقتصاد في 10 دقائق فيديوهات دي مهمه جدا وتشوف بوست اوعى اللي موجود فيه المعلومات على الفيسبوك امتحانات ال خارج المجموعه هي مش مقياس خالص للامتحانات اللي جايه لان الامتحانات خارج المجموعه سواء سهله ولا صعبه مالهاش مقياس خالص والايام اللي فاصله ما بين كل ماده وماده هي قادره ان انت تلم الدنيا وتحقق كل اللي نفسك فيه و فيش حاجه اسمها كليه قمه وكليه مش قمه خلي بالك ركز في اللي انا هقوله لك ده بالله عليك لم يخلق الله حلما في قلب احد ليعذبه بل ليحقق ربنا خلق الحلم جواك وخلاك عايشه ونفسك فيه عشان انت قادر تحققه زي ما خلق الحلم قادر قدرتك خلق قدرتك انك تقدر تحقق الحلم ده ربنا يا رب يوفقكم ويا رب تفرحوا ويا رب نشوفكم في احسن صوره طلاب الادبي هتوحشوني كتير كتير كتير كتير كتير طلاب العلمي ربنا يا رب يوفقكم وحشتوني في ناس منكم من اولى ثانوي ربنا يا رب يكرمكم وصدقني والله هتوصل لاحلامك وهتفرح وهتفرح اهلك وهتيجي تفرحني في يوم من الايام هتقول لي يا مستر انا اتفرجت على حص الاقتصاد مش بس الناس في اسكندريه الناس عارفه انا كده بسافر بمحافظات كير كه وبقابل ناس في القاهره وفي الجيزه يا مستر والله مش عارف ايه يا مستر احنا بنحبك ربنا يعلم غلاوتكم عندي قد ايه بس والله هتقابلني صدفه وتقول لي يا مستر فاكر فيديو الاقتصادي اللي قلت لي فيه كذا وانا فرحت ودخلت الكليه نفسي فيها او حتى لو ما دخلتش الكليه اللي نفسك فيها ربنا هيراضيك انا ما دخلتش الكليه نفسي فيها على فكره ربنا رضاني اكتر بكتير قوي ما كنت اتخيل ربنا يرب معاكم ويوفقكم ايام صعبه بس ما يجيبها الى رجالها وبرده بناتها ربنا يا رب يوفقكم ويكرمكم شد حيلك يا بطل فكك من اي كلام ركز في طريقك خلاص احنا في الخطوات النهائيه قدها وكل المجهود اللي انتم بذلته والله والله ربنا هيكرمك عشانه وصدقني دعوات الاهالي ودعواتنا ودعواتكم ربنا عمره ما بيخيب ظن حد ابدا هتتكرر وهتفرج وهتبقى جميله وهتعيش حياتك وهتكبر وهتشتغل وهتمشي فلوس وهتحلي نجاحاتك وكل اللي نفسك فيه ونفسك فيه هتبقى فخر لينا كلنا اجم بقى يا بطل احنا في النهايه مش عايز اصور عليك اكتر من كده يلا روح اتفرج على فيديو الحله وفيديو الاقتصاد في 10 دقائق وبوستر فيسبوك ربنا يا رب يكرمكم ويوفقكم اشوفكم دايما على خير ما تحرمش ابدا منكم مع الف سلامه