المؤشرات الإقتصادية والمالية للتنمية

اليوم رح نبلش بالدرس الثالث له السنه اللي هو المؤشرات الاقتصاديه والماليه للتنميه هذا الدرس رح نقسمه الى قسمين القسم الاول بيتعلق بالمؤشرات الاقتصاديه ه المؤشرات الاقتصاديه في منها نوعين النوع الاول اللي هو مؤشرات اقتصاديه عامه اي تعنى باقتصاد البلد ككل اضافه للمؤشرات الاقتصاديه العامه رح يكون في عننا النوع الثاني اللي هو المؤشرات القطاعيه شو يعني المؤشرات القطاعيه اي التي تعنى بالقطاعات الاقتصاديه اللي هي الزراعه والصناعه والخدمات ه هذا بالنسبه للقسم الاول القسم الثاني من الدرس رح يكون مخصص لمؤشرات الماليه هذه المؤشرات الماليه قنا كلمه ماليه دائما نحن ه السنه رح تمر معنا بشكل متكرر ونعني بها الموازنه العامه او ماليه الدوله بهذه الحاله الا الموازنه العامه تتالف من قسمين من ايرادات عامه والنفقات العامه يعني رح يكون في عننا بهذه الحاله مؤشرات للايرادات العامه بالاضافه الى مؤشرات للنفقات العامه شو اهميه دراستنا للمؤشرات سواء الاقتصاديه او الماليه وحتى الاجتماعيه والتربويه والصحيه والى اخره اللي رح ناخذها بالفصول القادمه اولا رح تسمح لنا نصنف الدول بين دول ناميه ودول متطوره يعني انا مثلا بقول عن اليابان هي دوله متطوره على اي اساس على اساس انه في مجموعه من المؤشرات الاقتصاديه والماليه والصحيه والتربويه والى اخره بتشير انه ه الدوله هي متطوره ا والله انا بقول مثلا عن لبنان دوله مثلا ناميه او متخلفه على اي اساس على اساس انه في عننا مؤشرات او معايير اقتصاديه وماليه وصحيه وتربويه وحتى اجتماعيه بتشير انه هذا البلد بعده في التخلف او يصنف كدوله ناميه اضافه لتصنيف الدول المؤشرات على اختلاف انواعها رح تسمح لنا ايضا نصنف بين انواع المشاكل يعني دائما كنا نقول مثلا مشكله تنمويه مشكله مثلا ماليه مشكله اقتصاديه على اي اساس نحن كنا عم نصنف على اساس وجودها في المؤشرات اولا راح نبلش بالمؤشرات الاقتصاديه هذه المؤشرات مثل ما قلنا دائما تذكروهم بتكون عباره او مؤشرات اقتصاديه عامه او مؤشرات قطاع اكيد نحن راح نبلش اولا بالمؤشرات الاقتصاديه العامه رح نبلش اجمالا كل مؤشر اقتصادي طبعا من الاقتصاديه العامه را نقارن كيف وضعيته هذا المؤشر بالدول الناميه وكيف ايضا وضعيته بالدول المتطوره اول مؤشر اللي هو عباره عن كميه استهلاك الطاقه للفرد مقصود فيها النفط والغاز والكهرباء وحتى طاقه الرياح والى اخره كل انواع الطاقه المستعمله في الانتاج اجمالا بالدول الصناعيه استهلاك الفرد للطاقه مرتفع اولا دول صناعيه فيها مصانع كبيره فيها صناعات ثقيله في عندهم قطاع مثلا نقل متطور كلهم هول القطاعات حتى نقدر نشغلهم نحن بحاجه لطاقه بالتالي بما انه عندك مصانع وصناعات والى اخره بالتالي تحتاج الى طاقه اكبر حتى نمط المعيشه معيشه الافراد بالدول النائمه بيكون بيعتمد اكبر اكثر على الطاقه عندهم ادوات كهربائيه حتى بالمنازل والى اخره بشكل اكبر من الدول النام اذا بهذه الحاله كميه استهلاك الطاقه الفرد بالدول الصناعيه مرتفع بينها في الدول الناميه كميه استهلاك الطاقه الفرد منخفض لانه اولا بدول الصناعيه ما في عننا هال المصانع الكبيره ما في عننا صناعات ثقيله ما في عننا قطاع نقل حتى نمط معيشه المواطنين يعني عاده كادوات كهربائيه فقط وجود الاساسيات بالتالي استهلاك الطاقه بيكون منخفض في الدول الناميه هلا طبعا هذا باستثناء في دولتين مصنفه ك ناميه اللي هن الهند والصين هول يستثنوا من هذا الامر لانه الهند والصين يعتبروا كمن كبار مستهلكي الطاقه المؤشر الثاني من ضمن المؤشرات الاقتصاديه عامه اللي هو معدل استغلال الموارد الطبيعيه بالدول الصناعيه في عننا استغلال جيد للموارد الطبيعيه يعني اذا في عنده نهر او الى اخره مثلا يمكن يعملوا سد عليه الحفاظ مثلا على البيئه الاهتمام مثلا بالثروه السمكيه والحيوانيه الى اخره اذا في عننا اهتمام واستغلال جيد للمواد الطبيعيه والموارد حتى الجوفيه بينما بالدول الناميه يعني ما بدنا نروح كثير على غير دوله يعني حتى نحكي عننا بلبنان بيكون في نهر مثلا بكب في مجارير مياه الانهار مثلا نهدرها وبتروح على البحر مثلا وابرزهم مثلا الليطاني ك تلوث لنهر بنشوف جبل بعمل فيه كساره بنشوف مثلا غابه بنقطعها وبنعملها مثلا فحم حتى بنشوف مثلا طيور مهاجره لهالدرجه كمان بنقوس عننا مثلا شط جميل نحن ك على البحر المتوسط ايضا مثلا بعمل مطمر عليه وانتم كفوا يعني اذا بالدول الناميه معظم في عندهم تبذير في الموارد عدم الاهتمام بالطبيعه تدمير للبيئه الى اخره بالمؤشر الثالث اللي رح نسميه النمو المتوازن والمترابطة القطاعات الاقتصاديه بينما في الدول الناميه في شيء بنسميه ازدواجيه اقتصاديه شو يعني ازدواجيه اقتصاديه يعني قطاع معين نفترض مثلا قطاع الخدمات عم ينمو على حساب مثلا القطاعات الاخرى مثل الزراعه والصناعه هذا نحن سميناه بانواع النمو ايضا نمو غير متوازن ه طبعا ملاحظه صغيره نمو غير متوازن مش هو ذاته الازدواجيه الاقتصاديه النمو غير متوازن اي يؤدي الى الى ازدواجيه اقتصاديه اي الى تركيز التركيز على قطاع الخدمات بمعزل عن باقي القطاعات حتى احيانا مثلا بدول الخليج في عننا مثلا تركيز مثلا على القطاعات الاستخراجيه مثل قطاع النفط على حساب باقي القطاعات هذا ايضا يعتبر كنمو غير متوازن وبالتالي يؤدي الى ازدواجيه اقتصاديه اي الى سيطره قطاع على باقي القطاعات الاقتصاديه وما تغلطوا كمان بين النمو المتوازن او النمو غير متوازن وايضا بالانماء المتوازن والانماء غير المتوازن هي دائما تذكروها نمو المتوازن هو يهتم بالقطاعات الاقتصاديه بينما الانماء غير المتوازن هو يهتم بال تقديم الخدمات لجميع المناطق مثلا اذا كنا بلبنان الناتج المحلي الاجمالي للفرد المقصود فيه هو الدخل الفردي هذا نحن شفناه اجمالا ب باشكال التنميه قلنا في عننا شيء اسمه تنميه التنميه البشريه او تنميه عفوا التنميه البشريه ه التنميه البشريه لنا تعتمد على الصحه والتعليم والدخل الفردي فدخل الفردي جزء من التنميه البشريه او مؤشر التنميه البشريه بالدول الصناعيه اجمالا دخل الفردي او دخل الفرد اجمالا مرتفع ليك بتشوفوا العديد من الاشخاص بالدول الناميه بيسافروا الى مثلا دول متطوره مثل امريكا واستراليا واليابان مثلا و دول الاتحاد اوروبي ليه بقول لك لانه الدخل هونك اعلى او مستوى المعيشه افضل ليه لانه في عندهم مداخيل مرتفعه هونك طيب كل ما زاد دخل الانسان بهي الحاله كرته الشرائيه بدها تزيد طلبه على الاستهلاك ايضا ب بده يزيد بهذه الحاله حتى نقدر نلبي هذا الطلب لازم نزيد مثلا الاستثمارات ه ليه زدنا الاستثمارات بسبب زياده الانتاج وبالتالي تحقيق نمو اقتصادي بينما بالدول الصناعيه او عفوا في الدول الناميه الدخل الفردي اجمالا منخفض مثل يعني نحن بلبنان وخصوصا بعد الازمه يعني نحن بلبنان كنا من ضمن دول المتوسطه الدخل كان تقريبيا متوسط الدخل في لبنان يعني سنويا حوالي 10,000 دولار بينما هلا بعد الازمه تقريبيا صار 2005 هذا اذا حصلنا عليه يعني هذا عم نحكي حاليا لانه ممكن يتدهور بعد بشكل اكبر اذا بالدول الناميه في عننا انخفاض بالدخل الفردي بصير عكس اللي فوق اللي هي بس ينخفض دخل الانسان قرته الشرائيه بد تقل وبالتالي طلبه على الاستهلاك بده يقل والاستثمار والانتاج والنمو الاقتصادي الميل للادخار حطوها هيك ملاحظه اذا بدكم حد شو يعني الميل للادخار اي النسبه المخصصه من الدخل للادخار يعني بالعربي الدارج قد ايه بقدر نصمد من دخلنا بالدول الصناعيه الادخار مرتفع اولا بسبب شو بسبب ارتفاع المداخيل يعني تخالوا مثلا شخص دخله مرتفع بهذه الحاله اكيد عنده قدره اكبر على الادخار ارتفاع الادخار هذه المدخرات اللي مع الاشخاص او المبلغ اللي عم تقدر تصمد بهذه الحاله رح يؤدي الى توفر الرساميل اذا تم استثمار ه المدخرات يمكن نعمل فيهم نحن مشروع معين يمكن نحطهم بالبنك والبنك يرجع يدينهم مثلا لناس يعملوا فيهم ايضا مشاريع يمكن نشتري فيهم اسهم اي حصه بشركات هذا الشيء رح يؤدي لتوفر الرساميل وبالتالي ايضا زياده الاستثمار والانتاج والنمو اقتصادي بينما بالدول الناميه ا الميل للادخار اي النسبه المخصصه للادخار من الدخل اجمالا منخفض ليه لانه بكل بساطه دخلك منخفض وبالتالي قدرتك الشرائيه منخفضه نفترض نحن بلبنان شخص هلا مثلا عاشه 800000 هل رح يقدر يدخر مثلا من هذا المبلغ حكما لا بينما افترضوا شخص دخله مثلا 15 مليون بلبنان ايه به الحاله في يصرف 10 ويخلي خمسه يعني كلما ارتفع الدخل كلما زادت قدره الانسان على الادخار والعكس صحيح كلما انخفض الدخل كلما انخفض قدره الانسان على الادخار توفر الرساميل ا اذا ذاكرين نحن بالعوامل التي تؤدي الى النمو الاقتصادي بالدرس الماضي اول عامل لناه هو ازدياد في راس المال حطوها لاحظه شو يعني راس المال او ازدياد في راس المال او توفر الرساميل نفس الشيء بالنسبه لنا هي عباره عن الاموال المخصصه اذا حطوها ملاحظه الاموال المخصصه لانشاء المشاريع مثل مثلا بناء المصانع فتح فروع جديده ايضا مثلا شراء والات ومعدات جديده اضافه لتوظيف مزيد من العمال الى اخره كلهم هول بنسميه الرساميل اذا بالدول الصناعيه توفر رساميل مرتفع ليه لانه في عننا ادخار مرتفع طيب ليه في عننا ادخار مرتفع لانه بكل بساطه دخلنا مرتفع اذا توفر الرساميل بهذه الحاله اذا تم ماره يعني كبناء المصانع والى اخره رح تؤدي الى زياده الاستثمار وبالتالي الانتاج وزياده النمو الاقتصادي بينما بالدول الناميه عننا العكس الرساميل منخفضه ليه لانه في عننا ادخار منخفض طيب ليه الادخار منخفض لانه بكل بساطه دخل الفرد بالدول الناميه منخفض اذا مثل ما شايفين فينا نربطهم مع بعض به الحاله معدل الاستثمار من الناتج المحلي الاجمالي بالدول الصناعيه في عننا معدلات استثمار مرتفعه ليه لانه بكل بساطه في عننا ارتفاع في الادخار ه المدخرات قنا عم تؤدي لتوفر الرساميل هذ الرساميل شو بدنا نقوم فيها بدنا نقوم باستثمار بناء مصانع لنا فتح فروع جديده شركات جديده الات ومعدات الى اخره يعني الى استثمارات كلهم فينا نختصر بكلمه و هي الاستثمار بالدول الناميه الاست استمار منخفض ليه لانه في عننا معدل ادخار منخفض راح يؤدي الى رساميل قليله بالتالي الى استثمار منخفض ليه في عننا تذكروا معدل الادخار منخفض لانه بكل بساطه عننا مداخيل منخفضه ايضا كلهم فينا نربطهم مع بعض مداخيل عاليه ادخار عالي وايضا ارتفاع في الرساميل وبالتالي ارتفاع في الاستثمار واكيد والانتاج والنمو الاقتصاي انتاجيه العمل المقصود بانتاج العمل اي انتاجيه العامل او القوى العامله داخل اي دوله معينه بالدول الصناعيه انتاجيه العمل اجمالا مرتفعه اولا في عنده نظام تعليمي او مناهج تعليميه جيده اضافه الى عندهم تاهيل وتدريب العمال في عندهم اعداد مثلا المهني القطاع المهني اهتمام فيه وايضا القطاع الجامعي ملائم لمتطلبات سوق العمل الى اخره هذا نحن ال بال الفصل الماضي ايضا ارتفاع مستوى الاعداد المهني مثلا والجامع للعمال وارتفاع انتاجيه العمال سميناهم هول تنميه الموارد البشريه اذا ذاكروا باشكال التنميه اذا مجرد ما يصير في عننا ارتفاع في مستوى الاعداد الفني والتقني والتربوي هذا الشيء رح ؤدي الى توفر راس مال بشري كفوء وماهر اكيد هذا الراس مال البشري اكيد انت جيت مرتفعه وبالتالي القدره التنافسيه والطلب والاستثمار والانتاج والنمو الاقتصادي بالدول الناميه انخ انتاجيه العمل اجمالا منخفضه عندنا مناهج قديمه عننا مثلا اختصاصات مثلا لا تلبي او لا تلبي احتياجات سوق العمل في عننا انعدام للتدريب مثلا العمال في عننا ايضا عدم الاهتمام بالقطاع المهني الى اخره كل ه الاسباب رح تؤدي الى عدم توفر راس مال بشري كفوء وماهر ف حاليا رح تؤدي الى مشكله سميناها بالفصل الماضي اللي هي عباره عن نقص في تنميه الموارد البشريه اذا ذاكرين قلنا كيف فينا نعالجها لنقص في تنميه المواد البشريه من خلال سياسه تنميه المواد البشريه اي من خلال تدريب وتاهيل العمال ذكروهم بالدرس الماضي ايضا من ضمن المؤشرات الاقتصاديه العامه في عننا النفقات على الابحاث اذا اطلعوا بهذه الصوره في عننا هون مراحل تطور السياره من سنه من سنه ال 1900 لسنه 2010 كيف تطورت السيارات بالصوره الثانيه هون ايضا في عننا كيفيه تطور الهاتف من ال 1900 ايضا ل 2010 يعني خلال 110 سنين كيف تطور الهاتف ايضا بالصوره الاخرى في عندنا كيفيه تطور سماعات الاذن به الحاله بال100 ايضا لل 2010 كيف كنا وليك هلا كيف صرنا مثلا وايل وسوا الى اخره ا في عننا ايضا تطور التلفزيون كيف كان التلفزيون بسنه 1920 اول اختراعه وايضا كيف صار بسنه 2010 كل هول الصور اللي عرضنا قدامكم اللي هم بينوا تطور السلع ما بصيروا هيك فجاه يعني هول الشركات والله فجاه مثلا شركه سامسونج قررت مثلا تطلع مثلا هاتف فيه تاتش وكاميرا جيده والى اخره او شركه ابل مثلا بالايفون هيك فجاه نحن طلع عنا ه لا اجمان حتى تطور هذه السلعه هي بحاجه لابحاث وتجارب واختبارات والى اخره ه التجارب والابحاث والاختبارات لازم الشركات تدفع عليها كل ه التطور اللي شفناه هو نتيجه انفاق مئات مليارات الدولارات على شيء بنسميه النفقات على الابحاث ه السلع ما بتصير هيك فجاه لحالها او او بيوم واثنين في عننا سنين من الاختبارات اللي هي مكلفه جدا سواء احيانا هذه الاختبارات بتمول الشركات الخاصه واحيانا بتمول حتى الحكومه اذا النفقات على الابحاث بالدول الصناعيه اجمالا مرتفعه وراح تؤدي الى زياده الابداع والتجديد في السلع ايضا اذا بتشوفوا ه الصوره مثلا رسم البيان اللي قدامنا هذا عباره عن انفاق الولايات المتحده على الابحاث على الادويه من سنه ال 1980 ل 2017 اذا بنلاحظ قدش صارفين يعني لحد 2017 صارفين 71 مليار دولار فقط فقط بسنه 2017 بهذه الحاله اذا ما راح تتطور اي سلعه وكل ه السلع اللي شايفينها بحياتكم اليوميه ما راح يتم تجديدها والابداع فيها الا اذا به الحاله صرفت عليها يعني انفقت على الابحاث حتى هلا مثلا قد ايه عم تصرف الدول بالابحاث مثلا على الكورونا ايضا هول يصنفوا كنفقات على الابحاث ما فيك تكتشف علاج هيك فجاه لا بدك بالاول تصرف مليارات حتى يطلع معك هذا العلاج بالدول الناميه مع الاسف نفقات على الابحاث عم يكون منخفضه هذا اصلا اذا وجدت يعني بعض المنتجات للشركات معظم يعني بعطي مثال عن لبنان كسلعه بسيطه جدا يعني منتجات شركه غندور اذا بتلاحظوا تقربيه من 30 سنه بع نفس الاسماء نفس الغلاف نفس الطعم البشعه الى اخره ما تم التجديد فيهم يعني حتى عم نحكي نحن عن ابسط السلع فكيف اذا كانت سلع متطوره مثل هواتف او سياره او تلفزيون او اي شيء ثاني اذا انخفاض النفقات على ابحاث رح تؤدي الى ضعف في الابداع والتجديد في السلع بالتالي انخفاض الانتاجيه وانخفاض الكدره التنافسيه وانخفاض الطلب على السلع وانخفاض الاستثمار والانتاج والنمو الاقتصادي يعني عكس الدول الصناعيه معدل النمو الاقتصادي بالدول الصناعيه راح يكون في عننا نمو اقتصادي تصاعدي اذا ذاكرين هول باشكال النمو شو يعني نمو اقتصادي تصاعدي يعني اقتصاد يلبي حاجات السكان ويحقق فائض هذا الفائض ايضا شو بنعمل فيه بنصدر الى الخارج بينما بالدول الناميه في عننا معدل النمو الاقتصادي جامد او انكفاء شو يعني جامد او الكفائي قنا تقريبيا يعني لا يلبي حاجات السكان وبالتالي حتى نقدر نلبي حاجات السكان نحن بحاجه او سنل الى راد احيانا ممكن يسالنا مثلا حدد الاسباب التي تؤدي مثلا الى حدوث مثلا او الى انخفاض النمو الاقتصادي في الدول الناميه ليه بالدول الناميه في عننا نمو اقتصادي منخفض بكل بساطه لانه في عننا ادخار منخفض في عننا رساميل مثلا قليله عننا استثمارات قليله في عندنا فقات على لبحث قليله يعني باختصار كل اللي ذكرناهم سابقا رح يوصلوا الى نتيجه واحده اللي هي انخفاض في النمو الاقتصادي في الدول الناميه وارتفاع النمو الاقتصادي في الدول الصناعيه كل المؤشرات اللي ذكرناهم سابقا في عننا الاكتفاء الذاتي ايضا من ضمن المؤشرات الاقتصاديه العامه بالدول الصناعيه في عننا تقريبيا شبه اكتفاء ذاتي بالدول الصناعيه بصنعوا صناعات غذائيه ايضا في عننا مثلا اهتمام بقطاع الزراعه في عننا ايضا تقريبا اكتفاء ذاتي مثلا من السلع الثقيله في عننا من السلع الخفيفه يعني تقريبيا كل شيء بيحتاجه المواطن عم يتم تصنيعه في هذه الدول وبالتالي في عندها ه الدول اكتفاء ذاتي او تلبيه لحاجات السكان بما انه قنا اصلا النمو هو نمو تصاعدي بالتالي حكما رح يكون عنده نمو او اكتفاء ذاتي بالدول الناميه مع الاسف مثل حالتنا بلبنان في عننا تبعيه اقتصاديه والاعتماد على الاستيراد ما اذا دوله ما عندها انتاج محلي ضعيف وما عندها لا زراعه ولا صناعه ولا اي انتاج معين بهذه الحاله نحن كسكان بدنا نستهلك من وين بده يكون مصدر هذا الاستهلاك ما في عننا ل طريقه واحده اللي هو من خلال الاستيد واكيد ما را يكون عننا اكتفاء ذاتي مجرد ما نحن زدنا الاستيراد في دوله عم تستورد كثير شو يعني يعني الطلب عم عم يرتفع على السلع الاجنبيه بما انه كل العالم عم تشتري سلع اجنبيه طيب الاستثمارات المحليه او المصانع المحليه به الحاله ما عم بتبيع بده تؤدي الى انخفاض الاستثمار المحلي وانخفاض الانتاج وانخفاض النمو الاقتصادي هذا اذا كان في عننا ده في الاستيراد مثل حالتنا بلبنان بنيه الصادرات المقصود فيها شو بتصدر الدول الصناعيه وشو بتصدر الدول الناميه بالدول الصناعيه اجمالا بيكون في عننا تصدير للمعدات الثقيله مثل مثلا السفن والسيارات والطائرات احيانا مثلا سلع تكنولوجيه مثل الهواتف مثلا واللاب توب والى اخره ايضا في عننا احيانا معدات عسكريه معظم المعدات العسكريه اللي بتستعملها الجيوش في الدول الناميه هي مصدرها الدول الصناعيه بينما بالدول الناميه فعليا عم يقوموا بتصدير فقط المواد الاوليه او محروقات هذا اذا عندهم يعني اذا سائب انه هي الدوله عندها مثلا محروقات او مواد اوليه نحن عننا بلبنان ما في عننا لا اي مواد اوليه والمحروقات بنا تاركينهم بالبحر كالنفط وبالتالي ما عننا ش نصدره حتى به الحاله ل دول الخليج عندهم مثلا نفط قوموا بتصدير وضع البنا ايضا من ضمن المؤشرات الاقتصاديه العامه وضع البنى التحتيه من سكك حديد مواصلات اتصالات كهرباء مياه الى اخره بالدول الصناعيه وضع البنى التحتيه اجمالا متطوره وتشكل عاملا محفزا على الاستثمار مثل ما شايفين مطارات جيده طرقات جيده عندهم مثلا سكك حديد ممتازه ايضا في عندهم قطاع نقل متطور الى اخره اي دوله بالعالم في عندها هي البنى التحتيه من كهرباء ايضا ومياه واتصالات جيده رح تحفز الناس حتى يجوا يستثمروا فيها وبالتالي بزيد الانتاج والنمو الاقتصادي على العكس في الدول النامي يعني ما بدنا روح كثير خلينا بلبنان يعني بتشت الدنيا مثلا بروح الانترنت وبتروح الكهرباء والطرقات بتغرق ويخرب نص البلد يعني بهذه الحاله بيطلع مثلا على نشرات الاخبار بيقولوا لكم مثلا في عاصفه قويه بسموها عاصفه هي بكون ين عم ت عادي تذكروها ما في عاصفه قويه في بنى تحتيه رديئه حتى كمان مثلا ننا هون مثلا هذا القطار شايفينه عاده بالهند يعني بشوفوا الناس على الجوانب طالعين وفوق حتى بالسقف والى اخره هلا نحن اصلا ما عننا لا قطار ولا ولا نائل عام ولا اي شي من من الاصل بهذه الحاله لما دوله ما في عندها لا كهرباء ولا مي ولا اتصالات ولا طرقات جيده ما بتشجع حدا يجي يستثمر فيها بهالحاله بن تحتيه رديئه استثمار بده يقل والانتاج والنمو الاقتصادي مثل حالتنا ما حدا بيجي يستثمر بدوله يعني بناها التحتيه سيئه اخر مؤشر من ضمن المؤشرات الاقتصاديه العامه اللي هو رصيد ميزان المدفوعات نحن اعطينا ميزان المدفوعات سابقا بالمراجعه باول السنه حكينا ايضا من شو بتالف من ميزان تجاري ميزان خدمات وميزان رساميل بالنسبه لميزان المدفوعات تنرجع نذكر كتعريف ف يعني هو او يعبر عن صافي حركه الاموال الداخله الى البلد والخارجه من البلد وتحديدا العملات الاجنبيه بالدول الصناعيه في عننا فائض او عجز مقبول ليه اولا في عننا فائض بكل بساطه معظم الدول الصناعيه قنا بتصدر انت لما بتصدر سلعه بالم بتتوقع الشخص اللي عم يشتريها منك انه يعطيك ثمنه بالتالي حركه الدولارات را تدخل الى هذه الدول الصناعيه بالتالي راح يصير في عندهم فائض في ميزان المدفوعات اضافه للتصدير الكبير من الدول الصناعيه في عننا جذب النا ل الرساميل البنى التحتيه الجيده الوضع الامني الجيد بشجع الناس تجي تجيب اموالها وتحطهم بهذه الدول الصناعيه بينما بالدول الناميه يعني كمان ما نبعد كثير خلينا بلبنان في عننا عجز كبير في في ميزان المدفوعات تحديدا يعني بعد سنه 2011 ليه في عننا كبير بميزان المدفوعات اولا ضعف الانتاج المحلي اذا عندك انتاج محلي ضعيف بس السكان بالنهايه بدهم يستهلكوا من وين راح يستهلكوا ما نضطر شو نعمل نستورد حتى نستورد نحن بحاجه لدولارات نحن هن الدول الخارج بعثوا لنا السلعه ونحن بعطيهم ثمنها طبعا بعطيهم ثمنها ك دولار يعني دولارات عم تطلع لبرا ايضا في عننا هروب الرساميل الوضع الامني السيء البنى التحتيه الرديئه ما بتشجع حدا يجيب مصرياتو على لبنان بل على العكس اللي عنده اموال بلبنان بتشجعه انه يهربه الى خارج لبنان ه السابين اللي هن زياده الاستيراد وهروب الرساميل فعليا راح يدوا الى عجز في ميزان المدفوعات سواء بلبنان او حتى بمعظم الدول الناميه كيف بدنا نعرف اذا فهمنا هول 11 مؤشر اللي ذكرناهم سابقا اللي هن من ضمن المؤشرات الاقتصاديه العام لازم به الحاله نحاول نحل اسئله عليهم كنمط بيجي بالامتحانات الرسميه في عننا هون سؤالين اول سؤال عم ققول لنا بلد معين يعاني من المشاكل التالي عملنا انخفاض نفقات العامه على الابحاث التكنولوجيه وانخفاض معدل الادخار بنحاول نقول هذه المشاكل اولا شو نوع هذه المشاكل يعني اذا تنمويه او اقتصاديه او اجتماعيه او ماليه بعتقد هلا نحن صرتوا المفروض تكونوا عرفتوا شو نوع هول ثنين من خلال المؤشرات اللي اخذناهم وعملنا بين انعكاس كل من هذه المشاكل اعلاه على الوضع الاقتصادي على الوضع الاقتصادي حطوها كملاحظ يعني على ان النمو الاقتصادي عم وان نبين انعكاس هذه المشاكل عم نحاول نشرح كيف تؤدي هذه المشاكل الى انخفاض النمو بهالحاله لانه هي مشاكل ما راح تؤدي لزياده النمو بالسؤال الثاني عم قلنا اذكر سببا يؤدي في الدول الناميه الى كل من الحالات التاليه في عننا مجموعه من المشاكل بالدول الناميه بنحاول نقول سبب واحد لها بعتقد كمان سهلين جدا اذا كان معكم الورق او من خلال الشرح بنحاول نقول سبب فيكل مشكله او من الحالات التاليه بتتمنى كمان تجربوا تحلوه حتى تتاكدوا هل فهمتوا انتم المؤشرات الاقتصاديه العامه او لا بعدنا هلا بالمؤشرات الاقتصاديه اذا ذاكرين بالمؤشرات الاقتصاديه قلنا في عننا مؤشرات اقتصاديه عامه في 11 مؤشر عرضناه قبل شوي في في عندنا ايضا هلا بال من ضمن المؤشرات الاقتصاديه في عننا شيء بنسميه المؤشرات القطاعيه قلنا المؤشرات القطاعيه ترتبط بالقطاعات الاقتصاديه بالزراعه بالصناعه وبالخدمات رح نبلش باول قطاع اللي هو مؤشرات الزراعيه بالنسبه للمؤشرات الزراعيه في عننا ايضا مجموعه من المؤشرات ب نحاول نقارن كيف ه المؤشرات بتكون بالدول الناميه وكيف بتكون بالدول المتطوره مساهمه الزراع في الناتج المحلي الاجمالي بالدول الصناعيه بكون مساهمه الزراعه منخفض نظرا لاهميه القطاعات الاخرى ممكن حدا يقول اف انه هون الزراعه يعني بالدول الصناعيه فاشله وهن ما عندهم زراعه وما بيهتموا بهذا القطاع لا مش المقصود هون بهذه الحاله انه الزراعه فاشله على العكس في عندهم كميه انتاج زراعي في عندهم حتى المعدات الزراعيه متطوره في عندهم ابحاث حتى بالمواضيع الزراعيه الى اخره قطا بالعكس د الصناعيه هي من كبار مصدري المنتجات الزراعيه يعني مين اكبر مصدر مثلا للذره والقمح اللي هي الولايات المتحده بهذه الحاله هي دوله صناعيه ولكن هيدا مشبها مثل في عننا تلميذ بيدرس وبيهتم والى اخره وعم يجيب علامات بس ما عم يطلع الاول بالصف مش لانه هو كسلان لانه بكل بساطه بق رفقاته شاطرين وهون نفس الشيء القطاع الزراعي حصته من الناتج المحلي او من مجموع انتاج هذه الدوله منخفض مش لانه هو فاشل لانه باقي القطاعات هن فعليا كبار و ناجحين بشكل اكبر من الزراعه بالدول الناميه مساهمه الزراعه في الناتج المحلي مثل ما شايفين هون بالاحمر انه كبيره هذه ايضا بشبهها مش لانه هو القطاع الزراعي ناجح بالدول الناميه لا بالعكس هو قطاع فاشل باغلب الدول الناميه ولكن مشبها مثل مثلا تلميذ مثلا بيطلع الاول على الصف مش لانه شاطر لانه باقي رفقاته كسنين بهالحاله نفس الشيء هون الزراعه حصتها كبيره من الناتج المحلي مش لانها ناجحه لانه القطاعات هي فاشله ان شاء الله تكون وضحت الفكره بهذا الموضوع بالنسبه للتقنيات الزراعيه مقصود بالتقنيات الزراعيه اي الوسائل المستعمله في الانتاج الزراعي بالدول الصناعيه مثل ما شايفين بالصور في عننا مكننه ومعدات حديثه دائما هي بعتقد المكنن والمعدات حديثه او استخدام الات ومعدات متطوره صنا شايفينها اكثر من مره شفناها مثلا بالمجتمع التقليدي بس هذك بعكسها ا دائما حتى كمان بعوامل النمو الاقتصادي ايضا كمان ذكرنا تطوير الالات والمعدات معدات انتاج حديثه راح تؤدي الى زياده الانتاجيه وبتالي زياده القدره التنافسيه والطلب والاستثمار والانتاج والنمو الاقتصادي على العكس بالدول الناميه التقنيات المستعمله او وسائل الانتاج المستعمله في الدول الناميه هي عباره عن بدائيه مثل ما شايفين بالصوره استعمال تقنيات بدائيه مثل بمرحله المجتمع التقليدي اذا ذاكرنا باول درس اخذناه راح تؤدي الى انخفاض الانتاجيه ه المعدات شايفينه مثلا هذا على الحصان هذا اجمان اذا بده يفلح قطعه ارض بده فيها اسبوع اسبوعين بين اذا استعملنا هول الالات الحديثه بتخلصها بنص ساعه اذا تقنيات بدائيه بتادي الى انخفاض الانتاجيه وانخفاض القدره التنفسيه والطلب والاستثمار والانتاج والنمو الاقتصادي يعني عكس الدول الصناعيه ايضا من ضمن المؤشرات الزراعيه في عندنا شيء بنسميه المردود الزراعي ايضا حطوها كملاحظ شو يعني المردود الزراعي هو بكل بساطه عباره عن كميه الانتاج الزراعي يعني قد ايه عم نطلع محصول بالدول الصناعيه كميه او كميه الانتاج الزراعي او المردود الزراعي بهذه الحاله مرتفع ليه مرتفع اولا في عننا المزارعين مثلا عندهم خبرات في كيفيه الزراعه في عندنا ايضا معدات انتاج حديثه بتساعد على الانتاجيه بالتالي بتزيد كميه الانتاج الزراعي وايضا في اهتمام من قبل الدوله بالموضوع الزراعي بالدول الناميه مع الاسف في عننا الانتاج الزراعي بيكون منخفض بستعمل الات ومعدات قديمه معظم المزارعين اللي ما عندهم خبره في الزراعه عدم اهتمام الدوله ودعمها لهذا القطاع وصلوك لانتاج زراعي متدني الميزان التجاري الزراعي هلا نحن اخذنا الميزان التجاري بشكل عام قنا هو استيراد وتصدير السلع هلا الميزان التجاري الزراعي نفس الشي استيراد وتصدير ولكن اي نوع من السلع هون فقط المنتجات الزراعيه حطوها لاحظه الميزان التجاري الزراعي استيراد وتصدير فقط المنتجات الزراعيه يعني فعليا بس الاكل بالدول الصناعيه في عننا فائض في الميزان التجاري الزراعي ليه لانه عم نصدر اكثر من ما عم نستورد معظم الدول الصناعيه عندهم انتاج زراعي بلبي حاجات السكان وايضا في فائض هذا الفائض بنصدر لمعظم الدول الناميه بالدول الناميه في عننا عجز في الميزان التجاري الزراعي ليه في عننا عجز في الميزان التجاري الزراعي لانه بكل بساطه الاستيراد المنتجات الزراعيه اكبر من التصدير هذه ما يعرف ما بعرف اذا سامعين ه التسميه يمكن اخذتوها بالجغرافيا او بماده اخرى هي الفجوه الغذائيه بالنهايه نحن كسكان عندنا حاجات بدنا يعني اللي هي ابسط حاجه عند الانسان اللي هي الاكل اذا ما لقيت اكل ب تضطر بهالحاله تستورد بما انه دول الناميه انتاجها الزراعي ضعيف واستيرادها كبير رح ينتج عنه عجز في ميزان التجاري الزراعي هذا بالنسبه للمؤشرات التي تتعلق بقطاع الزراعه هلا في عننا المؤشرات التي تتعلق بقطاع الصناعه اللي هي بنسميها المؤشرات الصناعيه مساهمه الصناعه في الناتج المحلي الاجمالي ذاكرين ه هونيك شو قلنا مساهمه الزراعه في الناتج المحلي الاجمالي هلا هون مساهمه الصناعه في الناتج المحلي الاجمالي بالدول الصناعيه ما هي من خلال اسمها يعني الاعتماد الاساسي او القطاع الاساسي باي دوله بتسمي حاله صناعيه لازم يكون الصناعه في عندهم صناعات ثقيله صناعات خفيفه في عندهم صناعات تكنولوجيه في عندهم حتى صناعات غذائيه الى اخره وبالتالي حصه الصناعه بكون هي الجزء الاكبر مع مع التركيز على انه الزراعه ايضا بكون يعني انتاجها كبير وبالاضافه الى قطاع خدمات متطور ولكن بما انه الاعتماد الاساسي بيكون على قطاع الصناعه بالدول الناميه اجمالا بيكون حصه الصناعه متدنيه ما اصلا نحن سميناها دول ناميه او دول غير صناعيه لانه بكل بساطه قطاع الصناعه فيها بعض متخلف في هذه الحاله وطبعا قطاع الزراعه قنا عنده حصه كبيره مش لانه هو ناجح لانه باقي القطاعات فعليا فاشله نوع الانتاج المقصود فيها نوع الانتاج يعني ه الدول الصناعيه اي نوع من المنتجات الصناعيه تقوم به بالنسبه للدول الصناعيه اكيد اكيد عم تقوم بانتاج سلع انتاجيه مثل الات ومعدات اي صناعات ثقيله ونا تكنولوجيه والى اخره هن ذاتهم ه الصناعات اللي هلا عم نشوفهم كنوع للانتاج هن ذاتهم ل اذا ذاكرين بالمؤشرات الاقتصاديه العامه ق لنا بنيه الصادرات او ماذا نصدر هن ذاتهم اللي بصنع هون عندهم فائض فيهم وبيتم تصديرهم الى الدول الناميه بالدول الناميه يعني بمعظمها في عندها صناعات خفيفه مثلا مثل صناع الملابس المعلب بعض الصناعات الغذائيه صناعه الورق الى اخره اهميه هذه الصناعات انه بتلبي حاجات السكان وايضا يمكن بيعها محليا بما انه السكان بيكونوا بحاجه لهذه المواد طبعا هي ب معظم الدول الناميه حتى نحن مع الاسف بلبنان هذه الصناعات تقريبيا يعني شبه معدومه عننا يعني معظم الالبسه مستورده معظم المحارم مستورده الصناعات الغذائيه والمعلبات ايضا في عننا جزء كبير منها مستورد وبالتالي حتى ه الصناعات الخ الخفيفه الخفيفه غير متوفره في لبنان حجم المنشات بالدول الصناعيه المنشات اجمالا بتكون كبيره ومتوسطه ليه كبيره ومتوسطه يعني او تعطي امثال عننا مثلا مثل شركه ابل مثلا هي شركه تعتبر كبيره او شركه مثلا سامسونج او شركه مارسيلز او بي ام دبليو او اي شركه ثانيه هول اجمالا عندهم الاف العمال ايضا قيمه هذه الشركه بالاف مليارات الدولارات الى اخره بينما بالدول الناميه اجمالا معظم المنشات بكون صغيره وحرفيه مثل والله واحد فاتح مثلا محل ثياب واحد عنده دكاني مثلا واحد عنده محل حدادي الى اخره هول يعني بنسميه صغيره وحرفيه هون هلا في عننا فعل اجرائي جديد ما ما اخذناه قبل المره اللي هو قيم او تقييم المؤسسات الصغيره والحرفيه حطوها كملاحظ فعل اجرائي قيم يعني المطلوب ذكر حطوها ملاحظه قيم المطلوب ذكر الايجابيات والسلبيات اذا هون عمنا تقييم المؤسسات الصغيره والحرفيه يعني ما نقول شو ايجابيات هذه المؤسسات وشو سلبيات اول ايجابيه لها انه هي بتادي الى خلق فرص عمل وممكن تقوم بانتاج سلع يعني تلبي حاجات السكان هذا كا ايجابيات لهذه المؤسسات الصغيره بالمقابل شو هي السلبيات في عندها هذه المنشات الصغيره قدره تنافسيه منخفضه ليه في عندها قدره تنافسيه منخفضه اولا الناس اللي بدير هذه الشركات احيانا او بمعظمهم ما عندهم خبره بالمجال اللي هم عم يشتغلوا فيه اضافه عدم القدره على استعمال الات ومعدات حديثه يعني اذا شخص مثلا عنده مصنع صغير او الى اخره بهذه الحاله ما راح يكون قادر يشتري معدات بمئات ملايين الدولارات وبالتالي ايضا كمان في عندك كلف عالي كل هول اجراءات عدم الخبره وكلفه مرتفعه بالاضافه الى عدم استخدام الالات من المعدات رح تؤدي الى قدره تنافسيه منخفضه لهذه المنشات هذا بالنسبه لمؤشرات المتعلقه ب الصناعه هلا في عننا المؤشر الاخير من ضمن المؤشرات القطاعيه تذكروا هي بتتعلق بالزراعه والصناعه وهلا في عننا تتعلق بالخدمات نمو قطاع الخدمات بالدول الصناعيه هي بعتقد صدنا حكينا اكثر من مره يعني هلا شفناها سابقا بانواع النمو وايضا هلا شفناه بالمؤشرات الاقتصاديه العامه قنا النمو المتوازن والمترابطة انواع النمو قناها بينما بالدول الناميه في عننا شيء بنسميه تضخم مرضي لهذا القطاع يعني في عننا سيطره لقطاع الخدمات وبالتالي الغاء لقطاع الزراعه والصناعه مثل حالتنا بلبنان الاسوا نحن بلبنان حتى في عننا ايضا يعني مشكله داخل القطاع الواحد يعني حتى بنقول مثلا نحن بلد الخدمات والسياحه الى اخره بس فعليا هون مش موجودين يعني كل القطاع الخدمات كان قائم على شغله وحيده هو قطاع المصارف وشفنا قد ايه هذا القطاع هو فاشل لدرجه انه هلا مثل ما شايفين شو عم يصير بالمصارف اذا هذا التضخم المرضي لهذا القطاع رح يؤدي لنا الى نمو غير متوازن اي سيطر قطاع على حساب قطاع اخر هذا كان كل شيء بالنسبه للمؤشرات الاقتصاديه تذكروها المؤشرات الاقتصاديه قنا مؤشرات اقتصاديه عامه شفنا 11 مؤشر وقارا بين الدول الناميه والدول الصناعيه بالاضافه الى نوع الثاني من المؤشرات الاقتصاديه اللي هو المؤشرات القطاعيه التي تعنى بالزراعه والصناعه والخدمات اللي عرضنا سيبان هلا القسم الثاني من الدرس اللي هو عباره عن المؤشرات الماليه تذكروها من هلا لاخر السنه بس نحكي عن المؤشرات الماليه او شيء يعني على المستوى المالي يعني المقصود فيه بهذه الحاله الموازنه العامه شو يعني الموازنه العامه يعني ايرادات الدوله ونفقاتها في عننا هذا الرسم التالي او الرسم التوضيحي او الهيكلي ا صراحه بتمنى هلا مثلا اذا عم تسمعوا هذا الفيديو وقف هذا الفيديو به الحاله وانسخه هذا الرسم الهيكلي على الدفتر بس تخلص رسم لهذا ال ل لهذه المعطيات في عننا بعض الملاحظات اللي رح نحطهم على هذه الرسمه على الشكل التالي لنفترض صار في عننا اولا بس نقول مؤشرات ماليه تتعلق بالموازنه العامه الموازنه العامه قلنا ايرادات عامه ونفقات عامه الايرادات العامه ابرز اثنين بالنسبه لنا هسن رح يكونوا ضرائب مباشره وضرائب غير مباشره بالمقابل نفقات عامه قنا الدوله او بتنف على نفقات استثماريه اي على البنى التحتيه او على النفقات العاديه ايضا اعطيناكم يون اللي هن رواتب واجور ودين عام وشراء محروقات لكهرباء لبنان اذا حدا مش عارف شو يعني انواع الضرائب وانواع النفقات بترجعوا بتراجع المراجعه اللي اعطيناكم اياهم باول السنه شرح شرحنا كل واحده منهم بشكل مفصل هلا حطوا هون الملاحظات اللي رح اقول لكم عنه من بعد ما تكونوا نقلتوا هذا الرسم التوضيحي بدنا نفترض صار في عننا زياده في الضرائب المباشره وغير المباشره دوله معينه زادت الضرائب سواء مباشره او غير مباشر بهذه الحاله رح يصير في عننا زياده ه الزائد يعني زياده في الايرادات العام لانه الدوله بس تزيد ضرائب يعني مزيد من الاموال عم تروح على خزينه الدوله هذا الشيء رح يؤدي الى انخفاض العجز في الموازنه العامه هذا الناقص لحد الموازنه العامه هذه فيكم تعتبروها انخفاض العجز في الموازنه العامه حطوها كملاحظ العكس اذا الدوله قامت بتخفيض الضرائب المباشره وغير المباشره شو تاثير هذا الامر اي تخفيض الضرائب المباشره وغير المباشره على المستوى المالي يعني على الموازنه العامه خف ضنا الضرائب كميه الاموال اللي عم تحصلهم الدوله بهذه الحاله بدها تقل لانه ما عم يفوت اموال على خزينه الدوله بسبب تخفيض الضرائب هذا الشيء راح يؤدي الى زياده العجز في الموازنه العامه يعني عكس السابق بتزيد ضرائب بتزيد الايرادات بخفض العجز ه شيء جيد بخفض الضرائب طبعا شيء جيد على المستوى المالي فقط بخفض الضرائب بخفض الايرادات العامه وبهذه الحاله بده يزيد العجز هو شيء سلبي على المستوى المالي فقط يعني على مستوى الموازنه العام خلونا ننتقل للقسم الثاني من الموازنه اللي هو النفقات العام لان فورط الدوله قامت بتخفيض النفقات العام خفض الرواتب والاجور يمكن ماعدت عمله بنى تحتيه خفضت مثلا فيول تعول الكهرباء خفضنا مثلا الين العام الى اخره دوله عم تصرف اقل بالتالي نفقاتها شو راح يصير فيهم حكما انخفاض في النفقات العام تذكروا الناقص هي انخفاض في النفقات العام على المستوى المالي يعني على مستوى الموازنه العامه به الحاله شو راح يصير في عننا انخفاض العجز في الموازنه العامه يعني هون في عننا شيء ايجابي طبعا على المستوى المالي برجع بذكر اما العكس اذا صار في عننا زياده في النفقات العاديه والاستثماريه الدوله زا الرواتب والاجور يمكن صار تجي الكهرباء 24 منهه تدفع اكثر الدين العام يمكن عم يزيد الى اخره بهذه الحاله الدوله يعني عم تدفع اكثر يعني عم تنفق اكثر يعني ب صير في عننا زياده في النفقات العامه شو تاثير زياده النفقات العامه على الموازنه العامه به الحاله بده يزيد العجز بما انه الدوله عم تدفع اكثر اذا زياده نفقات العاديه والاستثماريه بتادي الى زياده النفقات العامه مما يؤدي الى زياده تبول هيز زائد يعني زياده العجز في الموازنه العامه مش زياده الموازنه العامه زياده العجز في الموازنه العامه بتمنى ترسمو لهذا الرسمه وتحطوا هذه الملاحظات واذا حدا عنده اي مشكله فيها كمان في يسالنا لانه فعليا بتلخص لنا كل شيء له ع بالمؤشرات الماليه له السنه ملاحظه اخيره كمان فيكم تحطوها بالموازنه العام مش قنا ايرادات عامه ونفقات عامه اذا كانوا الايرادات اكبر من النفقات بهذه الحاله بيطلع عننا فائض في الموازنه العامه اما اذا كانوا النفقات دوله عم تصرف اكثر من ما عم تطلع ايرادات بكون في عننا عجز في الموازنه العام هذا تقريبيا كل شيء له علاقه بالموضوع المالي له السنه رح ناخذه اذا فهمت هذه الرسمه فعليا الموضوع المالي بصير كله سهل اذا حدا عنده اي ملاحظه بالنسبه لها كمان في يحكينا بنرجع كمان بشرحها او بوضح بشكل افضل بما انه الموازنه العامه الا تتالف من الايرادات والنفقات رح نبلش اولا بمؤشرات النفقات نشوف هال المؤشرات كيف وضعيتها بالدول الناميه وكيف وضعيتها بالدول المتطوره ونفس الشيء بالنسبه للنفقات رح نتعرف على مؤشرات النفقات بالالف رح نبلش بمؤشرات النفقات باول مؤشر نسبه الايرادات الضريبيه من الناتج المحلي الاجمالي حطوا حده شو يعني نسبه الادات الضريبيه يعني بكل بساطه قد ايه بتطلع الدوله ضرائب بهذه الحاله ه هل تحصل الدوله ضرائب اكثر او اقل بهالطريقه صغها بالطريقه اللي بدكم اياها بالدول الصناعيه اجمالا الدوله تقوم بتحصيل ضرائب اكثر بكل بساطه لانه بالنسبه لى بالنسبه للدول الصناعيه في اهميه للضرائب على المستوى الاجتماعي والاقتصادي والمالي ايضا كمان هذه المؤسسات اللي بتقوم بجبي الضرائب او مصلحه الضرائب باي دوله بالعالم مدعومه بقوت القانون يعني مع اذا حدا ما بده يدفع ضرائب او بده يتهرب من الضرائب هي تعتبر جنايه باغلب دول العالم يعني كانك قتلت شخص م بالولايات المتحده بتقول مثلا اي ار اس مثلا او مصلحه الضرائب فعليا يرتعب المواطن هونك لانه بيعرفوا انه في قانون هي فعليا كانك انت م ب جناي كانك قتلت شخص حتى كمان اذا شايفين ه الصوره اللي قدامكم انهه ه الاداره الضريبيه لاحق شخص بعتقد هال الشخص فينا نشبهه مثلا بكارلوس غصن اذا سمعتوا عن قصته هذا الزلمه مثلا هرب من اليابان الى لبنان ليش مثلا هرب لانه بكل بساطه كان متهرب من دفع الضرائب والجوانين اكيد ما را يتركوه حتى انحبس فتره هلا رجعوا كمان طلعوه ولكن بعده ملاحق لحد الان ليه لانه ما كان عم يدفع ضرائب لعليه هذا طبعا بالدول المحترمه وتحديدا الدول الصناعيه اما في الدول الناميه مع الاسف تحصيل الضرائب بيكون بشكل سيء جدا معظم الضرائب المفروضه بلبنان او بدنا نقول نصها ما بيتم دفعه من من الاصل ليه منخفضه ضعف الاداره الضريبيه يعني قارنوا برجع بقول لكم بين الاي ار اس بالولايات المتحده اللي هي مصلحه ضرائب وبين وزاره الماليه بلبنان انه ما ما حدا ببرهم اصلا وزاره الماليه بالاضافه الى التهرب الضريبه في كثار ناس ما ما بيدفعوا ضرائب في لبنان طبعا دوله ما ما بيعني الموضوع احيانا الدوله بتشجعك على التهرب الضريبه وعدم دفع الضرائب بتسمعوا مثلا احيانا انه الدوله عملت اعفاء للميكانيك الدوله عملت اعفاء مثلا لارباح الشركات والمصارف هي بال 2017 صارت بهذه الحاله الدوله شو عم تقول ل لما بتعمل اعفاء ل على الضرائب عم تقول انه الاهبل هو اللي قم بدفع الضرائب بالوقت المحدد والشخص الشاطر والزكي هو اللي ما دفع ونطر حتى يطلع له اعفاء يعني الدوله به الحاله عم تشجعك انه ما تدفع ضرائب اذا نسبه الايرادات الضريبيه هي عباره قد ايه بتقدر الدوله تحصل ضرائب من الناس بالدول الصناعيه بتحصل بشكل كبير بينما بالدول الناميه تحصيل الضرائب بكون منخفض ذكرنا بالدول الصناعيه الدور الاجتماعي والاقتصادي والمالي للضريبه ما هي ادوار الضريبه وتحديدا الضرائب المباشره دور الضرائب المباشره اولا اجتماعيا اذا ذاكرين بالتفاوت اجتماعي او بسياسه اعاده التوزيع قلنا اهميه الضريبه انه بتساهم بنقل الثروه بنقل جزء من ثروه الاغنياء الى الفقراء بهذه الحاله سميناها ضرائب مباشره تصاعديه كل ما ارتفع دخلك مثل ما شايفين بالصوره كل ما بدنا نزيد نسبه الضريبه عليك وهذه قنا استخدامها في اعاده توزيع المداخيل راجعوا بالدرس الماضي كيفيه معالجه التفاوت الاجتماعي عن طريق سياسه اعاده توزيع على المداخيل ارجعوا شوفوها هيك دور الضريبه اجتماعيا تحديدا المباشره دور الضرائب المباشره هلا اقتصاديا شيء بنسميه توجيه الاستثمارات بمعنى ا كل ما خفضنا الضرائب على قطاع معين هذا الشيء رح يؤدي الى زياده الاستثمار في هذا القطاع في عننا هون مثال صغير عم يقول لنا قامت الدوله باعفاء جميع المؤسسات الاقتصاديه الصناعيه من الضرائب لمده خمس سنوات وهذا الامر سيؤدي الى تشجيع الاستثمار في قطاع الصناعه كل ما خفضنا الضرائب على القطاع الصناعي هالشيء بشجع الناس انها شو تعمل انه تستثمر في هذا القطاع بينما كل ما زدنا مثلا الضرائب على القطاع الصناعي بهذه الحاله الناس ما راح تتشجع تستثمر في هذا القطاع هذه اذا ذاكرين اخذناها ايضا بمعالجه الانماء غير المتوازن لما قلنا ت نشجع الناس حتى تستثمر ب بمنطقه معينه بنقوم بخفض الضرائب بهذه بهذه المنطقه وهون نفس الشيء تشجع العالم تستثمر بقطاع معين ايضا بنحاول نخفض لهم الضرائب ماليا اي دور الضريبه ماليا تمويل نفقات الدوله مما يساهم في تخفيض العجز في الموازنه العامه بعدنا حاكيم هلا اذا الدوله زاد ضريبه على الارباح وضريبه على الدخل وضريبه على رسميه اللي ه كلهم ضرائب مباشره هذا الشيء راح ؤدي لزياده الايرادات العامه وانخفاض العجز في الموازنه العامه هلا هون الزائد والناقص حكينا فوق هن ذاتهم اللي عم نحكيه هلا المؤشر الثاني من ضمن المؤشرات الماليه شي بنسميه بنيه الايرادات العامه بس تشوفوا هذا المؤشر حطوا هلا ملاحظه حدها شو يعني بنيه الايرادات العامه هي بكل بساطه على اي نوع من الضرائب تقوم الدوله بالتركيز حطوها بجع بعيده بنيه الايرادات العامه حط حطوا ملاحظه حد على اي نوع من الضرائب تقوم الدوله بالتركيز في عننا نوعين من الضرائب بالدول الصناعيه بكون التركيز الاكبر على الضرائب المباشره دخل ارباح وراس مال بترجعوا بتراجع اجمالا بال بالمراجعه اللي اعطيناهم اول السنه اذا حدا مش ذاكرهم هذا النوع من الضرائب سيساهم في تقليص التفاوت الاجتماعي طبعا اذا كان شو لنا تصاعديه وتم استعمالها في اعاده توزيع الدخل اللي هي السياسه اللي قلناها بنعالج من خلال التفاوت الاجتماعي بينما بالدول الناميه وتحديدا نحن بلبنان بما انه اعفينا الاثرياء من اين نوع من الضرائب سواء على الدخل والارباح والرساميل وما اعتمدنا اي نوع من الضريبه التصاعديه فبيبقى عند خيار واحد عند الدول الناميه او تحديدا حتى بلبنان اللي هو الضرائب غير المباشره اذا التركيز على الضرائب غير المباشره اولا ضعف الاداره الضريبيه قنا ما حدا سالان لا عن وزاره ماليه ولا عن مديريه الواردات ولا عن ولا عن اي حدا فعليا يعني كل واحد فات حسو بالبلد استخدام التقنيات التقليديه في تحصيل الضراب ايضا بعضنا عم ستعمل الورقه والقلم وا الى اخره هذا يعني واحد بده يصرح عن دخله بكل له القصه شهرين ثلاثه حت حتى تدفع لك مثلا 500000 كضريبة وتحصيل الضرائب غير المباشره ايضا كمان كل مره بتشتري فيها سلعه بلبنان بكون عم عم تدفع للدوله 11% كتي في ا بهذه الحاله تعتبر كوسيله تحصيل جيده للاموال بالنسبه للدوله هلا المشكله الاساسيه تعود الضرائب غير المباشره اللي هي مثل ما شايفين بالصوره تي في ا محروقات رسوم جمركيه حكيناه سابقا انه بدوا الى تفاق التفاوت الاجتماعي ليه لانه قلت لكم ايضا الغني به الحاله بيدفع نفس نسبه الفقير يعني يعني الغني بيدفع 5000 ليره ضريبه للدوله على كل تنكه بنزين والفقير بيدفع 5000 ليره على كل تنكه بنزين صت حكيها المثل بعتقد اكثر من مره هذا بالنسبه ل المؤشرات متعلقه بالايرادات هلا في عندنا المؤشرات المتعلقه بالنفقات اللي هي القسم الاخر من الموازنه المؤشر الاول نسبه النفقات العامه من الناتج المحلي الاجمالي ذاكرين لما نحن قلنا نسبه ن الايرادات العام بالناتج المحلي هلا هون بالنسبه للنفق بالدول الصناعيه يعني المقصود فيها بس حتى كمان حطوا ملاحظه شو يعني نسبه النفقات العامه الناتج المحلي الاجمالي يعني قد ايه تنفق الدوله من ناتجها المحلي بهذه الحال بالدول الصناعيه انفاق الدوله هل هو مرتفع او منخفض بهذه الحاله انفاق الدوله مرتفع بكل لسبب بسيط بما انه قنا الدوله بالدول الصناعيه بتحصل ضرائب اكثر بالتالي عندها قدره على الانفاق اكبر بينما بالدول الناميه الدوله ما بتحصل ضرائب ما عم تحصل ضرائب بالتالي انفاقها بده يكون قليل اذا نسبه النفقات العام بتكون مرتفعه في الدول الصناعيه ومنخفضه في الدول الناميه السبب الاساسي بتحصل ضرائب اكثر بتنف اكثر بتحس ضرائب اقل بالتالي حكما بدك تنفق اقل لانه ما ما عندك من الاصل بنيه النفقات العامه هذا كمؤشر ثاني ل من ضمن المؤشرات الماليه او متعلقه بالنفقات بنيه النفقات العامه مثل ما حطينا ملاحظه عن بنيه الايرادات العامه هلا كمان حطوا ملاحظه عن بنيه النفقات العامه المقصود فيها على اي نوع من النفقات تقوم الدوله بالتركيز برجع بذكر على اي نوع شو يعني بنيه نفقات العامه على اي نوع من النفقات تقوم الدوله بالتركيز مش الضرائب بهالحاله نفقات بالدول الصناعيه في عننا بهذه الحاله شبه توازن بين النفقات العاديه والنفقات الاجمال التجهيزيه او الاستثماريه نفس الشيء بهذه الحاله الدول الصناعيه بتركز على النفقات العاديه مثل مثلا الرواتب اذا كان عنده دين عام يمكن لتشغيل المؤسسات العامه الى اخره وايضا ركز على البنى التحتيه اذا ذاكرين البنى التحتيه تعتبر جيده في الدول الصناعيه لا تعتبر جيده في الدول الصناعيه البنى التحتيه لانه بكل بساطه في انفاق استثماري كبير الدوله عم تدفع البنى التحتيه بالتالي تحسن البنى التحتيه ارتفاع النفقات التجهيزيه شو يعني ارتفاع النفقات التجهيزيه يعني بكل بساطه فيكم تحطوا حد هيك ملاحظه يعني تحسين البنى التحتيه هذا الشيء بيشجع النا تيجي تستثمر وبيزيد انتاج وبزيد النمو الاقتصادي بينما بالدول الناميه وتحديدا كمان حتى نحكي عن لبنان يعني في عننا السيطره للنفقات العاديه على النفقات الاستثماريه 98% من الموازنه بلبنان هي عباره عن نفقات عاديه بعتقد انا كمان بالمراجعه حطيت لكم يوم انه واحد الدين العام اثنين رواتب واجور وثلاثه كهربا لبنان هول هن عباره عن 98% من الموازنه بيبقى فقط 2% للنفقات الاستثماريه اللي هن عباره عن البنى التحتيه حتى داخل ه البنى التحتيه بكون في عننا فساد اي في هون نفقات هيم للنفقات العاديه على النفقات الاستثماريه بهذه الحاله راح يصير في عننا انخفاض في الانفاق على البنى التحتيه مثل ما صير بلبنان بكل بساطه ما في اموال حتى نصرفها على البن التحتيه هذا الشيء راح يؤدي الى انخفاض الاستثمار والانتاج والنمو الاقتصادي المؤشر الاخر من هون مؤشر النفقات اللي هو النفقات العسكريه بالدول الصناعيه عم قنا 33% من مجموع النفقات العامه على التعليم والصحه طبعا ه هال الارقام ك 33 اكيد مش مطلوب مننا نحفظهم يعني به الحاله ولكن نفهم انه هلا هن حاطين هيك طبعا انه بالدول الصناعيه نسبه النفقات العسكريه منخفضه من من مجموع النفقات العامه على الصحه والتعليم ن تذكروا نحن بس اي دوله معينه بالعالم ب تصرف على العسكر بالمقابل بده يكونوا على حساب به الحاله على حساب الصحه والتعليم والبنى التحتيه والى والى اخره لنفترض صار في عننا تركيز على النفقات العسكريه على حساب الحاجات الاجتماعيه والصحيه رح يؤدي لانخفاض مستوى التنميه البشريه لانه انت ما فيك تزيد انفاقك العسكري وبنفس الوقت تحافظ على باقي الانفاق تزيد من انفاق من من مورد معين بهذه الحاله بدك تخفض من المورد الاخر هلا بتلاحظوا كمان هون بهذه الصوره اللي على شمال انه اكيد اكبر انفاق عسكري في العالم طبعا الولايات المتحده من دون يعني منافس شايفين 66 648 مليار دولار بالمقابل المركز الثاني اللي هو الصين ك 250 مليار اه ايضا كمان مثلا السعوديه والهند وفرنسا والى اخره هذا الانفاق السنوي للدول على العسكر بالدول الناميه اجمالا طبعا نحن بلبنان هلا بنحكي بعد شوي بكون في عننا ارتفاع في النفقات العسكريه ليه في عننا بسبب مثلا عدم احترام الاس الديمقراطيه يعني اذا بتصير انتخابات نص البلد يمكن يصير حرب اهليه بسببها او اي شغله تافها تصير باي بلد بالتالي مضطرين نستعملوا العسكر من اجل مثلا قمع المواطنين طبعا هي النفقات العسكريه لنا بكون على حساب النفقات الصحيه والاجتماعيه وال الانمائيه ه نحن بلبنان مرتاحين بهذا الموضوع طبعا هذا الرقم كمان 60% ما في داعي نحفظه يعني كرقم ننا بلبنان مرتحين يعني الفاق مثلا على العسكري هو عباره عن صفر فقط يعني عننا رواتب واجور والباقيين بيجونا مساعدات من الولايات المتحده اذا ما نشتري كيات ومعدات طبعا نحن ما عم نشتري مش عم نقول بيجوا كهبات او مساعدات معدل الديون الخارجيه من الناتج المحلي الاجمالي اللي هو نحن بنسميه الدين العام ليه اول شيء ليه ليه دوله بصير في عندها دين عام بكل بساطه بكونوا نفق عندها نفقات كبيره بالمقابل ايرادات قلي شخص مثلا دخله مليون ليره بهذه الحاله عم يصرف مليون ونص حتى يجيب 500000 مثلا زياده بده يضطر بهالحاله يتدين نفس الشيء الدوله نفقات اكبر من الايرادات ب يصير في عندها عجز بالموازنه العامه حتى نغطي هذا العجز بالتالي ب نطار الدين طبعا مشكله الدين هي الفوائد بالدول الصناعيه بهذه الحاله الدين العام مع انه هل كمان هالحكي بجع بقول لكم مش صحيح بس نحن رح نعتبرها بهذه الحاله انه منخفض ولكن ايضا بالدول الصناعيه الدين العام يعتبر كمان بشكل نسبه كبيره من الموازنه و وايضا لا يعتبر منخفض بهذ الحاله ولكن نحن رح نفترض انه باغلبيه الدول الصناعيه انه في عننا معدل الديون الخارجيه منخفض بالدول الناميه وتحديدا نحن يعني اكيد الدين العام هو مرتفع وفعليا عم ياخذ يعني 50% من الموازنه احيانا ليه الدين العام مرتفع اولا بسبب العجز في ميزان المدفوعات بما انه احيانا بكون ما عندك دولارات شو بتعمل حتى تجيب دولارات بدك تضطر تدين ارتفاع معدلات الفائده بتدين مليار بدك تسده بعد فتره مليار ونص طيب من وين بتجيب هول المليار ونص هن والفوايد ب ترجع تدين يعني بتدين تسد الدين ونفس الشيء بكون مليار دولار مديه مثل نحن حالتنا سنه0 توصل ل 100 مليار بعد 20 30 سنه ايضا في بعض الدول بتدين اجمان انت تشتري مثلا اسلحه ومعدات عسكريه هلا السعوديه مثلا عندهم عجز مثلا كبير في الموازنه العامه ومع هيك بعدهم نفس السفات الاسلحه مع الولايات المتحده وبعد نفس الانفاق العسكري ما اذا مش اليوم بعدين راح يركم عليهم ديون طيب هذا كان كل شيء بالنسبه لمؤشرات الماليه اللي هي تذكروها تتعلق بالماليه العامه اخذنا المؤشرات التي تتعلق بالنفقات والمؤشرات الت تتعلق بالايرادات حتى نتاكد اذا فهمنا هذه المؤشرات الماليه في عننا هذا المثال رقم ثلاثه عم بيقول لنا هون بلغت النفقات العامه عم يعطينا بدوله معينه قد ايه النفقات وقد ايه الايرادات العام وايضا بالنفقات مصنف لنا اياهم هلا يا بيكونوا نفقات عاديه او بيكونوا نفقات استثماريه وايضا نفس الشيء الايرادات يا بيكونوا ضرائب مباشره او بيكونوا ضرائب غير مباشره بال المطلوب عمنا باول سؤال احتسب حجم النفقات العاديه يعني كانه عم يقول لك هي النفقات اللي هو معطينا اياها ب نحاول نصنفه لنفقات عاديه وحتى بالسؤال الثاني عم يقول لك اي منهم التجهيزيه يعني بالاول بصنف وبنرجع بالتالي بنتس قد ايه حجمهم حدد بالثلاثه عملنا حدد بنيه النفقات العامه في هذه الدوله تذكروا الملاحظه اللي حطيناها حد بنيه النفقات العامه يعني على اي نوع من الضرا على اي نوع من النفقات تقوم الدوله بالتركيز بهذه الحاله يعني عم يقول لك هل الدوله عم تركز على النفقات العاديه او على النفقات التجهيزيه به الحاله بتشوف الرقم اللي اكبر اللي طلع معك مين اكبر النفقات العاديه او النفقات التجهيزيه باربعه نفس الشيء في عننا الايرادات العامه او الايرادات الحكوميه فنحاول نصنفه لضرائب مباشره وضرائب غير مباشره وبسته بدنا نشوف ايضا نوع الضريبه التي تشكل الجزء الاكبر مين طلع معك اكبر ضرائب مباشره او ضرائب غير مباشره وب نشرح تاثير هذا النوع اللي هو طلع معك اللي هو النوع الضريبه المهيمن على النمو الاقتصادي بسبعه عم بقولنا بالاعتماد على المعطيات اعلى صنف هذه الدوله عم نقول اذا دوله ناميه او دوله متطوره و نبرر اجابتنا استنتج المشكله اكيد ببرر من خلال يعني المؤشرات به الحاله الماليه استنتج المشكله الماليه التي تعاني منها هذه الدوله بهذه الحاله بنقارن بين النفقات العامه والايرادات بعتقد كمان واضحه المشكله يعني اصلا ما اخذنا غيرها هذا كان كل الدرس بتتمنى تحلوا الاسئله وتحاولوا تشوفوا اذا فهمتوا هذا الدرس او اي فكره معينه ه